• Совершенствование антиотмывочного законодательства в целях противодействия использованию наличных денег и денежных инструментов в преступных целях.
• Активизация взаимодействия ЦБ, Минфина и Росфинмонитонга в части выявления типологий отмывания преступных доходов и финансирования терроризма посредством операций с наличностью, и их опубликования на площадке ЕАГ.
II. Оптимизация взаимодействия по проблематике ПОД/ФТ в рамках ЕАЭС.
• унификация терминологического аппарата антиотмывочного законодательства государств-членов ЕврАзЭС, ЕАЭС и ЕАГ. Представляется целесообразным рекомендовать Евразийской экономической комиссии осуществить научное исследование по теме «Сравнительно-правовой анализ законодательства государств-членов ЕАЭС в сфере ПОД/ФТ»[71], что будет способствовать более эффективной гармонизации антиотмывочного законодательства государств-членов ЕАЭС;
• выработка единой согласованной евразийской (в рамках ЕАЭС) политики в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• организация взаимодействия (прежде всего, информационного) ЕАЭС с Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), в которую, помимо стран ЕАЭС, входят Кыргызстан, Таджикистан, Туркменстан, Узбекистан, Индия и Китай.
В условиях формирования общего финансового рынка на данном этапе государствам-членам ЕАЭС прежде всего необходимо создать условия для диалога наднациональных и национальных финансовых регуляторов, частного сектора, научного сообщества, чтобы гармонизация и унификация законодательства, а также координация мер по его применению были эффективными.
Представляется рациональным воспринять опыт Европейского союза, который данный вопрос решает посредством создания комитетов, оказывающих техническую и консультационную поддержку Европейской комиссии: они являются посредником между этим наднациональным органом и национальными регуляторами[72]. Этот механизм сотрудничества служит предпосылкой единообразного понимания различных вопросов регуляторами, бизнесом-сообществом, научно-экспертным сообществом, а также способствует быстроте и эффективности принимаемых решений.
В целях повышения внимания высших органов ЕАЭС к проблематике ПОД/ФТ предлагаем активизировать взаимодействие в сфере ПОД/ФТ между высшими органами ЕАЭС и Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Целесообразно выработать правовые основы, формы и направления такого взаимодействия (создание профильных комиссий и рабочих групп при ЕЭК, расширение состава Консультативного совета по финансовым рынкам путем включения в него экспертов в сфере ПОД/ФТ и др.). Это позволит синхронизировать интеграционные процессы, происходящие в области ПОД/ФТ, с интеграционными процессами, имеющими место в смежных областях на евразийском пространстве (финансовые рынки, налогообложение, таможенное регулирование и др.). Кроме того, данное взаимодействие поможет выявить (обновить) типологии ОД/ФТ с использованием банковского сектора, рынка ценных бумаг, операций страхования, операций с наличными денежными средствами и денежными инструментами.
III. Формирование договорно-правовой базы ЕАЭС в сфере ПОД/ФТ c использованием наличных денежных средств и денежных инструментов.
Многие межгосударственные соглашения, заключенные в рамках Таможенного союза и Единого экономического пространства, оказались инкорпорированы в подписанный 29 апреля 2014 года президентами России Беларуси и Казахстана Договор о Евразийском экономическом союзе[73], чего не произошло с договорами, важнейшими с точки зрения ПОД/ФТ. Поэтому Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 г., как и Договор о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 5 июля 2010 года, фактически остались во втором эшелоне правовых актов ЕАЭС [74].
Более того, важно отметить, что Договор о ЕАЭС вовсе не затрагивает вопросы ПОД/ФТ.
В этой связи хотелось бы обратить внимание на возможности Финансового университета осуществлять экспертное сопровождение деятельности ЕЭК в сфере ПОД/ФТ.
IV. Организация системы подготовки кадров в сфере ПОД/ФТ для банковского сектора России.
В последние годы по причине, прежде всего, «переформатирования» банковского сектора (и финансового рынка в целом) всех стран СНГ и ЕАГ под требования новой редакции Рекомендаций ФАТФ резко возрос спрос на специалистов ПОД/ФТ (прежде всего в банковском секторе). По оценкам экспертов, общее количество специалистов, занятых в сфере ПОД/ФТ в Российской Федерации, составляет около 120 тысяч. При этом потребность в таких специалистах будет только увеличиваться по мере включения в «орбиту ПОД/ФТ» рынка ценных бумаг, рынка страхования, бухгалтеров, адвокатов, нотариусов, а также сектора некоммерческих организаций. В этих условиях особенно заметным является факт отсутствия в стране системы подготовки специалистов в области ПОД/ФТ в финансовом и нефинансовом секторах экономики.
Согласно проекту Концепции создания и развития сетевого института в сфере ПОД/ФТ на 2014–2016 гг., в рамках сетевого взаимодействия предполагается наладить процесс диалога между образовательными учреждениями и процесс отражения в них опыта друг друга. Участники сетевой организации объединяются вокруг главной стратегической цели: формирование современного научно-образовательного центра – сетевого Института в сфере ПОД/ФТ, который станет важным фактором устойчивого развития и обеспечения национальной безопасности, обеспечивая воспроизводство современных специалистов в сфере ПОД/ФТ на основе интеграции с наукой и практикой, академической мобильности студентов и преподавателей.
Сетевой Институт в сфере ПОД/ФТ формируется как сообщество ВУЗов, научных и образовательных центров, способное стать кадровым и научным лидером в сфере ПОД/ФТ в государствах – участниках СНГ. Стратегические задачи сетевого Института в сфере ПОД/ФТ:
1) создание в ВУЗах, в научных и образовательных центрах, образующих сетевой Институт, центров передовых IT – технологий и кадров, обладающих современными ключевыми компетенциями, сфокусированных на исследованиях, разработках и подготовке кадров в сфере ПОД/ФТ;
2) концентрация в сфере ПОД/ФТ интеллектуальных и иных ресурсов, привлечение наиболее квалифицированных преподавателей и наиболее мобильной и способной к обучению молодежи;
3) следование мировым трендам в исследованиях и разработках, рекомендациям ФАТФ и других международных организаций в сфере ПОД/ФТ.
Сетевой Институт в сфере ПОД/ФТ создается, как объединение структурных подразделений ВУЗов, научно-образовательных и методических центров (кафедры, факультеты, институты, научно-исследовательские лаборатории, центры коллективного пользования, ресурсные центры и т. д.).
Основу формирования сетевого Института в сфере ПОД/ФТ в Российской Федерации составляют Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) и ведущие ВУЗы по подготовке кадров в области IT– технологий, экономики и финансов, международного и национального права, международных отношений[75]:
1. Национальный исследовательский ядерный университет МИФИ.
2. Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации.
