Но правильно ли это? Ведь реальная «цена» финансово-экономического кризиса во многом связана с тем, как этот кризис повлияет на социально-экономическое развитие страны, насколько он его замедлит и в период кризиса, и в последующие годы. А сумма государственных средств, потраченная на смягчение кризиса, является лишь одним и далеко не главным компонентом «стоимости» финансово-экономического кризиса.
Реальная стоимость кризиса для России
Но не рано ли мы заговорили о стоимости этого кризиса в России? Ведь фактически он начался здесь только полгода назад, и мы переживаем пока первую фазу финансового кризиса. Сейчас он перерастает в экономический кризис и уже привел к сокращению промышленного производства, строительства, транспорта, отдельных видов услуг, например туризма, к снижению экспорта и импорта, росту безработицы. Но экономический спад в отдельных отраслях и сферах народного хозяйства продолжается, и дно его, возможно, будет пройдено где-то в середине, а скорее, в конце 2009 г.
На глазах идет сокращение объемов производства и продаж по многим товарам и услугам, уменьшается, а в большинстве случаев попросту исчезает прибыль, сменяясь убытками. Предприятия ощущают острую нехватку финансовых ресурсов в связи с затруднениями получения кредитов и сверхвысокой их процентной ставки. Они вынуждены отказываться от инвестиционных вложений и обычно идут на ухудшение своего будущего развития ради выживания сегодня. Они страдают от неплатежей, задолженностей, с большими трудностями, крайне болезненно им приходится при сокращении персонала, чтобы опять-таки снизить издержки и выжить. Такое ухудшение в экономическом положении многих предприятий и организаций приведет к тому, что значительная их часть не сможет вовремя вернуть ранее взятые кредиты как зарубежным инвесторам, так и российским банкам, не смогут расплатиться полностью за полученное сырье, материалы, комплектующие. И пиковый период всего этого начнется, видимо, весной 2009 г. и может продлиться до конца следующего года.
Это, по-видимому, приведет ко второй волне финансового кризиса, когда из-за значительного невозврата кредитов вновь ухудшится ликвидность банков и заметная часть из них будет поставлена на грань банкротства.
Безработица в России, достигшая минимума в III квартале 2008 г. – 4 млн человек, вырастет как минимум на 3 млн. И это при условии сокращения численности трудящихся-мигрантов на 1 млн человек и больше. В связи с этим правительством принято правильное решение о сокращении на 2009 г. квоты привлечения трудящихся-мигрантов в 2 раза, с 2 млн до 1 млн человек.
Мы ожидаем, что пик безработицы и социального кризиса, скорее всего, придется на 2010 г.
В свою очередь, экономический кризис постепенно перерастает в социальный. Безработица в России, достигшая минимума в третьем квартале 2008 г. – 4 млн человек, вырастет как минимум на 3 млн. И это при условии сокращения численности трудящихся-мигрантов на 1 млн человек и больше. В связи с этим правительством принято правильное решение о сокращении на 2009 г. квоты привлечения трудящихся-мигрантов в 2 раза, с 2 млн до 1 млн человек.
Сокращение рабочей силы – процесс непростой и небыстрый. Такая необходимость возникает по мере ухудшения положения предприятий и организаций. Даже когда эта организация уже достигнет дна и станет ясно, что она выжила, сокращение рабочей силы может продолжиться, для того чтобы иметь необходимые средства для выхода из ямы кризиса. Поэтому мы ожидаем, что пик безработицы и социального кризиса, скорее всего, придется на 2010 г. Рост безработицы существенно снизит уровень реальных доходов тех семей, работающие члены которых временно становились безработными.
Как видно, финансово-экономический кризис может оказаться достаточно продолжительным – трехлетним. И вряд ли сегодня, находясь в начальной стадии кризиса, мы можем с достаточной точностью предвидеть все трудности, которые нас ждут впереди. К тому же масштабы этих трудностей, возможная динамика производства и уровень жизни существенно зависят от многих причин, не поддающихся сколько-нибудь достоверному прогнозу.
Прогнозы валютных поступлений
Для будущего экономики России, например, ключевой вопрос состоит в том, как долго и на сколько сократятся цены на нефть, а значит, и на газ, когда цена на нефть пойдет вверх и на каком уровне она остановится хотя бы в ближайшие несколько лет. Большую зависимость испытывает экономика России от валютных курсов доллара и евро. Пятидесятипроцентный подъем курса доллара в последние 5 месяцев, грубо говоря, с 23,5 до 36,5 рубля за 1 доллар, вызвал огромное сокращение золотовалютных резервов в стране, намного затруднил возврат зарубежных кредитов, которые стали дороже, поднял цену закупаемых за рубежом оборудования и машин, необходимых для технического обновления нашей устаревшей техники. С другой стороны, подорожание доллара снизило доходность импорта в Россию из дальнего зарубежья и усилило конкурентоспособность нашей продукции. Дополнительные доходы при этом получают российские экспортеры, особенно готовой и инновационной продукции. Так что от рублевого курса валют, как видно, многое зависит.
Каковы здесь прогнозы? Что касается цен на нефть, то ожидается, что ОПЕК примет решение о сокращении добычи нефти, с одной стороны, и что в будущем упавшее в результате кризиса мировое производство начнет потихоньку восстанавливаться, а значит, предъявлять дополнительный спрос на нефть и газ. Поэтому эксперты прогнозируют определенный рост цен на нефть и газ с осени 2009 г., в то же время ограничивая возможные цены на нефть на обозримое время 50–60 долларами за баррель.
Ожидается, что ОПЕК примет решение о сокращении добычи нефти, с одной стороны, и что в будущем упавшее в результате кризиса мировое производство начнет потихоньку восстанавливаться, а значит, предъявлять дополнительный спрос на нефть и газ. Поэтому эксперты прогнозируют определенный рост цен на нефть и газ, в то же время ограничивая возможные цены на нефть на обозримое время 50–60 долларами за баррель.
Если же взять более долговременный тренд, то преодоление кризиса, оживление и подъем приведут к устойчивому спросу на нефть и, особенно, на газ, в то время как ресурсы углеводородного сырья ограниченны, а вновь осваиваемые месторождения отличаются все большей сложностью и капиталоемкостью. Так что в долговременной перспективе цена на нефть, вероятно, будет расти и через ряд лет, может быть, вернется даже к 100-долларовой величине за баррель.
Иначе обстоит дело с возможной динамикой курса доллара. В период кризиса рост курса доллара по отношению к рублю составил 50 %. Этот рост курса доллара связан с продолжающейся продажей активов иностранными инвесторами с преимущественным использованием долларового эквивалента, что повысило спрос на доллар. К тому же доллар является главной резервной валютой, и, пытаясь сохранить свои финансовые средства, инвесторы их сберегают, естественно, в самой надежной резервной валюте страны с минимальной инфляцией. В 2009 г. в США намечается инфляция в размере примерно одного процента.
Внутренние условия США не способствуют поддержанию сильного по отношению к другим валютам доллара.
Поэтому как только ажиотажный спрос на доллары в связи с кризисом схлынет, – а это может быть даже в 2010 г., то доллар опять начнет сдавать свои позиция относительно других валют, и эта тенденция может быть достаточно быстрой и сильной.
В то же время внутренние условия США не способствуют поддержанию сильного по отношению к другим валютам доллара. Продолжается дефицит платежного баланса США, по-прежнему импорт существенно превышает экспорт. С другой стороны, не только сохраняется, но резко увеличился дефицит государственного бюджета США. Он увеличился прежде всего из-за баснословных сумм, выделенных из бюджета на антикризисную программу США: «программа Полсена» размером в 703 млрд долларов оказалась только первым этапом антикризисных мер в США, и недавно решен вопрос о выделении еще 800 млрд долларов на эти цели по плану нового президента США Б. Обамы. Поэтому, как только ажиотажный спрос на доллары в связи с кризисом схлынет, – а это может быть даже в 2010 г., то доллар опять начнет сдавать свои позиция относительно других валют, и эта тенденция может быть достаточно быстрой и сильной. Но как долго она продлится?
