Дубнов считал, что в годы правления Николая 1 государственная анти-еврейская политика "извратила сущность кагала и он из органа служения обществу был превращён в орган, господствующий над ним, угнетающий его органами грубой полицейской власти." В результате в массовом сознании неприятие государственной политики (рекрутский набор, массовые выселения из сельской местности, попытки насильственной ассимиляции с помощью реформы системы еврейского образования и т. д.) автоматически переводилось на кагал, как на невольного проводника этих мероприятий(15).

Уже вскоре Положением о евреях от 19 декабря 1844 года предусматривалось ликвидация кагальных управлений. При этом еврейское население оказалось полностью во власти магистратов, которые стали распоряжаться средствами со сборов в еврейских общинах

С тех пор кагальное управление не существовало открыто, юридически. Но фактически оно действовало в каждой еврейской общине в лице духовного раввина и нескольких евреев, пользующихся почётом или оказавших ей особые услуги, входящих в духовные правления при молитвенных домах. В каждом местечке или городе при несогласии евреев между собой они шли для решения вопросов к раввину или в "кагал". Название " кагал" осталось ещё надолго от упразднённых еврейских общественных правлений.

Для открытия какого-либо предприятия еврей должен был спросить совета у кагального раввина, который был в курсе всех дел в своём районе. На все арендные, подрядные и торговые предприятия накладывалась особенная, неофициальная кагальная подать, которую платили евреи за "хазаку", т. е. право владения недвижимым имуществом не еврея (без ведома последнего). Наложив "хазаку", кагал обязывался всеми от него зависящими средствами защищать послушного и аккуратного плательщика за неё перед судебными и административными властями, а еврея, не повинующегося велениям кагала, лишать доходного дела или места и временно объявлять вне закона. На более строптивых кагал налагал "херем" или анафему, что было равно гражданской смерти. Если же строптивый непослушник доносил властям о кагальных кознях, наказанием ему являлась "карет" или смертная казнь. Кроме прямой подати кагальное правление имело громадные доходы от косвенных налогов с коробчатых, кашерных и свечных сборов, за выдачу паспортных свидетельств, за поставку рекрут за чужие семейства и множество других предметов. В особых случаях, когда нужны были крупные суммы, кагал налагал особые единовременные взносы. Назначался также строгий пост, по которому стоимость дневного содержания семейства каждый должен был уплатить кагальному сборщику. Кагальное управление разделялось на два управления: административное и судебное. Последнее налагает наказания на непослушных евреев и оповещают об этом все кагалы еврейских общин в государстве и за границей.

Осуждённый таким образом не находит себе нигде спасения. Известны случаи смертных казней. В 1859 году в Могилёве был казнён еврей Израиль Синагов за сообщение начальству о еврейской контрабанде, а в 1873 году в Шклове Хацкель Парховник за противодействие шкловскому кагалу в питейной монополии.

Кагальные правления постоянно сообщались с кагалами в разных провинциях империи для совместного противодействия правительственным распоряжениям и частным промышленным предприятиям иноверцев. Кагалы содержали агентов и ходатаев в столицах и других больших городах и через них сносились с банкирами и еврейскими богачами, а эти действуют всеми средствами на лиц, имеющих доступ во влиятельные сферы, в пользу еврейского дела.

Еврейская община Мстиславля всегда была небогатой и даже вынуждена была брать деньги в долг у христиан. Известно (А1), что ещё в в 1778 году между еврейским кагалом и ксендзом Кармелитского монастыря был составлен мировой документ, по которому кагал занял в долг у кармелитов деньги по двум обязательствам, назначив процент на эти суммы. Весь долг обеспечивался движимым и недвижимым имуществом. В 1820 году городской магистрат выдал решение, по которому сумму, которую должен кагал кармелитам взыскать с процентами тою же монетою, какой заем был произведён. Кагал же настаивал на том, чтобы платить проценты не серебром, а " ходячею монетой". Эта тяжба продолжалась много лет и закончилась только к 1837 году и не в пользу евреев. В решении было сказано, что если евреи платить не будут, то следует взыскать долг с имеющегося у них имущества. Интересно, что дело о взыскании долга с мстиславской еврейской общины Кармелитскому монастырю после Могилёвских судебных инстанций рассматривалось также Сенатом, Министерством Внутренних дел и даже самим Императором.

В середине 19 века евреи составляли уже большую часть населения Мстиславля. По данным ревизии в 1847 году их было 3815 человек.

В 1853 году в городе была одна деревянная синагога и 7 деревянных молитвенных домов. К 1848 году в Мстиславле было три фабрики по производству талесов и две по изготовлению свечей, однако к 1858 году осталось только по одной фабрике.

Евреи обеспечивали население водой, которую развозили в огромных бочках из Кагального колодца, расположенного на окраине города. Он сохранился и до настоящего времени. Его бережно сохраняют местные жители и туристы. Там, на склоне Замковой горы, где находились основные источники воды, была построена и кагальная баня.

В городе развивалась ремесленничество и велась активная торговля разными ремесленными изделиями, вином и напитками, зерновым хлебом.

В отчёте губернатора о состоянии промышленности в губернии за 1847 год(43) говорится: "Выгоды, получаемые от означенной промышленности, могли бы доставлять возможность к поддержанию состояния поселян, но по испорченной их нравственности выручаемые деньги употребляются на покупку вина." Это относилось, конечно, не к евреям.

В соответствии с данными мстиславской городской думы в Мстиславле состояли в купечестве 31 человек. Все они были евреями. Сохранились списки купцов, подтверждающие их принадлежность к еврейству (А4). Среди мстиславских купцов числился и Вигдор Вульфович Дубнов — прадед знаменитого еврейского историка.

Однако экономическая активность евреев зачастую сдерживалась не только царскими установлениями, но и непродуманными решениями местных властей. В качестве примера можно привести предписание могилёвской администрации об ограничении выезда мстиславских евреев по торговым делам в уезд, что послужило поводом для многочисленных жалоб. Ниже приводится обращение по этому поводу к императору начальника 3-го жандармского управления.