Способ предоставления документов операторы определяют в правилах. Как видно из процитированных правил информационной системы оператора ПАО «Сбербанк», определенные документы предоставляются пользователем в офис банка. Некоторые операторы предусматривают электронный способ предоставления документов.
Посмотрим на примере правил оператора информационной системы ООО «Блокчейн Хаб»[28], как эти вопросы решены данным оператором:
«4.3. Процедура регистрации Пользователей Информационной системы (не являющихся Оператором обмена цифровых финансовых активов):
4.3.1. Запрос на регистрацию Пользователя в Информационной системе направляется Оператору Информационной системы лицом, желающим стать Пользователем Информационной системы через Личный кабинет либо с использованием Программного интерфейса.
4.3.2. Запрос должен содержать следующую информацию о регистрируемом Пользователе и следующие документы:
• документы, определенные в 5625-У;
• сведения, необходимые для Аутентификации (Публичный сертификат УКЭП Пользователя);
• информацию о выбранной Пользователем роли (Обладатель ЦФА, и/или лицо, выпускающее ЦФА, или Номинальный держатель ЦФА);
• сведения, необходимые для Аутентификации Представителя(ей) пользователя, в случае если такой Пользователь работает через Представителя(ей) пользователя (Публичный сертификат УКЭП Представителя(ей) пользователя);
• реквизиты расчетного счета, который будет использоваться при осуществлении Сделок с ЦФА;
• заполненная Пользователем Анкета;
• Заявление о присоединении к Правилам;
• Заявление о присоединении к Лицензионному договору.
4.3.3. ОИС может по своему усмотрению запросить дополнительные документы, необходимые для идентификации Пользователя и/или Представителя пользователя.
4.3.4. Документы, указанные в пунктах 4.3.2 и 4.3.3, должны быть представлены Оператору информационной системы в электронном виде, в том числе в виде скан-копий;
4.3.5. В случае, если документы представлены Оператору информационной системы в виде копий в электронном виде, документы должны быть подписаны УКЭП уполномоченного лица в соответствии с требованиями 63-ФЗ;
4.3.6. Документы, составленные на иностранном языке, должны быть представлены Оператору информационной системы с приложением их перевода на русский язык, заверенного в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;
4.3.7. Запрос на регистрацию Пользователя должен быть подписан УКЭП регистрируемого Пользователя либо УКЭП Представителя регистрируемого пользователя, в случае если такой Пользователь работает через Представителя пользователя.
4.3.8. Оператор информационной системы проводит проверку предоставленной Пользователем информации и документов, в том числе в части банкротства и в соответствии с требованиями Закона о противодействии легализации доходов;
4.3.9. В случае положительного результата проверок Оператор информационной системы выделяет Пользователю Информационной системы уникальный идентификатор и выполняет его регистрацию в Реестре Пользователей Информационной системы».
В правилах оператора информационной системы ООО «Блокчейн Хаб» упомянут документ «5625-У». Данный документ – это Указание Банка России от 19 ноября 2020 года № 5625-У «О документах, предусмотренных частью 4 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ „О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и требованиях к их хранению»[29] (далее – Указание Банка России № 5625-У; подробно рассмотрен в главе «Хранение документов»).
Переход прав, погашение записей, ограничение или обременение права
В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона о ЦФА, если иное не установлено федеральными законами, права, удостоверенные цифровыми финансовыми активами, переходят к новому приобретателю с момента внесения в информационную систему записи о совершении такого перехода в соответствии с правилами информационной системы. Правила информационных систем подробно регулируют эту процедуру, а также перечень документов, необходимых для предоставления в том или ином случае.
Части 3, 3.1 и 4 статьи 4 Закона о ЦФА регулируют вопросы погашения записей:
«3. Правила информационной системы должны предусматривать, что в случае прекращения обязательств, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, в силу их исполнения либо по иным основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации или решением о выпуске цифровых финансовых активов, записи о цифровых финансовых активах должны быть погашены.
3.1. Лицо, выпускающее цифровые финансовые активы, не вправе отказаться от исполнения обязательств, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, в том числе если цифровые финансовые активы приобретены лицом, не указанным в решении о выпуске цифровых финансовых активов и (или) не соответствующим критериям, установленным в нем.
4. Записи о цифровых финансовых активах не погашаются в случае, если обладателем цифровых финансовых активов становится лицо, их выпустившее, если иное не предусмотрено решением о выпуске цифровых финансовых активов. При этом по истечении одного года со дня, когда лицо, выпустившее цифровые финансовые активы, стало их обладателем, запись о таких цифровых финансовых активах должна быть погашена, если до истечения этого срока указанное лицо не перестало быть их обладателем. Положение статьи 413 Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательства совпадением должника и кредитора в одном лице в этом случае не применяется».
На усмотрение операторов информационных систем отданы многие вопросы, в том числе частью 6 статьи 4 Закона о ЦФА установлено, что ограничение или обременение права распоряжаться цифровыми финансовыми активами возникает с момента внесения в информационную систему записи об этом в соответствии с правилами информационной системы. Правила информационных систем также подробно регулируют данные вопросы, в том числе и устанавливают свою специфику (подробно эти вопросы рассмотрены в главе «Учет и обращение цифровых финансовых активов» на примере правил информационной системы оператора ПАО «Сбербанк»).
И завершу данную главу определением обладателя цифровых активов, как это сформулировано в части 7 статьи 4 Закона о ЦФА (обращу внимание на приведенную выше таблицу 9, в которой показаны разные наименования для данной категории пользователей информационной системы в правилах разных операторов):
«7. Если иное не предусмотрено федеральными законами, обладателем цифровых финансовых активов признается лицо, одновременно соответствующее следующим критериям:
1) лицо включено в реестр пользователей информационной системы, в которой учитываются цифровые финансовые активы, ведение которого осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 8 настоящего Федерального закона;
2) лицо имеет доступ к информационной системе, в которой учитываются цифровые финансовые активы, посредством обладания уникальным кодом, необходимым для такого доступа, который позволяет ему получать информацию о цифровых финансовых активах, которыми он обладает, а также распоряжаться этими цифровыми финансовыми активами посредством использования информационной системы».
Глава 8. Учет и обращение цифровых финансовых активов
Если иное не предусмотрено Законом о ЦФА, цифровые финансовые активы учитываются в информационной системе, в которой осуществляется их выпуск, в виде записей способами, установленными правилами указанной информационной системы (часть 1 статьи 4 Закона о ЦФА).
