Фондовый рынок может быть чрезвычайно трудным для понимания. Вы не поверите, сколько околофинансового сленга нужно усвоить. Кроме того, понимание всех этих графиков и показателей для большинства может оказаться устрашающе сложной задачей. В результате многие поручают управление своими инвестициями банкам. А те, к сожалению, зачастую не считают своей обязанностью обучение клиентов и порой продают им финансовые продукты, которые приносят гораздо худшие результаты, чем фондовый рынок. Поэтому новым поколениям предприимчивых трейдеров и инвесторов важно стремиться больше узнать о рынке и не всегда верить на слово банкирам.

В главе 2 описаны два главных метода накопления благосостояния – трейдинг и инвестирование, которые довольно подробно рассматриваются далее. Наиболее важная составляющая этой главы, да и всей книги в целом, – изучение различий между трейдингом и инвестированием. Мы с Эндрю оба пришли к выводу, что многие новички фондового рынка часто сильно путают эти два вида деятельности между собой.

Кем вы хотите быть – инвестором, трейдером или и тем, и другим?

Нет ничего плохого в стремлении быть исключительно трейдером или инвестором. С другой стороны, многие занимаются и тем, и другим или, по крайней мере, заинтересованы в изучении обеих областей. Например, Эндрю имеет несколько портфелей долгосрочных инвестиций, но также хорошо известен как дейтрейдер, торгующий на более коротких интервалах с других своих счетов.

Хотел бы еще раз подчеркнуть важность понимания этого различия. По моему мнению, самый важный урок, который вы извлечете из книги, – умение определить свое место на фондовом рынке. Вы инвестор? Трейдер? И то, и другое? От видения своей роли, целей, ожиданий в огромной степени будут зависеть ваши следующие шаги после прочтения книги. Например, у трейдеров другие брокеры, платформы и методы, чем у инвесторов. Многие банки и брокеры, предлагающие инвестиционные услуги, совершенно не подходят для активных трейдеров, а многие предлагающие трейдинговые услуги брокеры не годятся для инвесторов. В главе 2 я помогу решить, на каком аспекте фондового рынка вы хотели бы зарабатывать: на трейдинге или инвестировании.

Также в главах 2 и 3 я расскажу, что такое акции, индексы, взаимные и биржевые фонды, разберу и объясню простым языком некоторые общепринятые понятия мира финансов. Я опишу различия между фондовыми биржами, сравню между собой три вида брокерских компаний. Объясню, что значит «длинная позиция» или «короткая продажа» акций и как можно извлечь прибыль из этих методов.

В главе 4 я научу вас некоторым основам технического анализа. Расскажу о различных графиках, в том числе о барах и свечах, а также как правильно интерпретировать свечи и другие графики при трейдинге и инвестировании. Представлю вам некоторые хорошо известные свечные фигуры (паттерны), такие как «голова и плечи» и «чашка с ручкой». Затем мы разберем понятия уровней поддержки и сопротивления и их важность для трейдинга и инвестирования. Главу 4 можно считать азбукой фондового рынка: чтобы торговать или инвестировать, сначала нужно выучить алфавит. Поэтому, если вы совсем новичок в мире фондового рынка, обратите особое внимание на эту главу.

2-я часть книги посвящена торгам (трейдингу) на фондовом рынке. В главе 5 Эндрю объясняет, что такое дейтрейдинг и рассматривает две хорошо известные стратегии, которыми пользуются трейдеры. Для желающих узнать больше в главе приведены ссылки на дополнительную литературу. В главе 6 Эндрю рассказывает об обязательных составляющих успеха дейтрейдера, а также о главных правилах, которые необходимо знать любому начинающему трейдеру перед входом на рынок. В обеих главах он делится примерами как из своей практики дейтрейдинга, так и из опыта своих коллег-трейдеров.

В главах 7 и 8, посвященных свинг-трейдингу, я подробно рассказываю о наиболее распространенных стратегиях и технических индикаторах, используемых свинг-трейдерами. Также обсуждаю подходы «сверху вниз» и «снизу вверх» к выявлению «акций в игре». Для лучшего понимания описываемых стратегий и технических индикаторов привожу примеры сделок, снабжая их подробными графиками движения цен. Кроме того, рассказываю о некоторых распространенных ошибках трейдеров-новичков, о которых должен знать каждый начинающий свинг-трейдер.

3-я, заключительная часть книги содержит главы с 9 по 11 и посвящена инвестированию на фондовом рынке. В этом разделе я рассказываю о некоторых стратегиях, широко используемых в индустрии управления активами. Вы узнаете об акциях роста и стоимостных акциях и получите основные рекомендации по их определению. Научу вас читать отчет о прибылях и убытках, балансовый отчет и отчет о движении денежных средств компаний, расскажу, на что следует обращать внимание перед инвестированием в ту или иную акцию.

В процессе обучения используются примеры из реальных сделок, а также ссылки на полезные инвестору бесплатные ресурсы. Я научу ключевым приемам, чтобы вы могли создать хорошо диверсифицированный портфель. А на примере портфеля, которым управляю, я покажу, как сам использую эти приемы для работы с деньгами клиентов. Как и в разделах о дейтрейдинге и свинг-трейдинге, буду упоминать основные правила, которые нужно понимать каждому инвестору.

Несколькими страницами ранее уже говорилось, что книга должна быть понятна человеку с небольшим опытом работы на фондовом рынке или вовсе без такового, но заинтересованному учиться. По ходу изложения медленно и постепенно буду вводить различные технические термины, чтобы вы могли легко в них ориентироваться. В конце книги я поместил удобный и полезный словарь наиболее распространенных терминов, с которыми возможно столкнуться в мире финансов. Если вы не помните значения какого-либо слова или словосочетания, поищите его определение в словаре. Мы с Эндрю стремились объяснять жаргон Уолл-стрит понятными каждому словами.

Наконец, если вы будете уверены, дочитывая книгу, что хотите начать торговать или инвестировать, прошу написать мне по адресу [email protected]. В ответ я вышлю дополнительную презентацию, а также включу вас в выходящую два раза в месяц рассылку, которая раньше была доступна только нашим трейдерам. Эта рассылка представляет собой особенно полезную подборку информации. Я и моя исследовательская группа в Peak Capital Trading регулярно составляем ее для выявления макроэкономических тенденций, инвестиционных и торговых возможностей, а также важных событий, которые могут повлиять на ваш портфель. Мы глубоко изучаем формы отчетности 13-F наиболее успешных компаний, управляющих фондами, и анализируем формы 10-k множества компаний. Так мы определяем тенденции и возможности, которые в противном случае вы могли бы упустить. Если термины 10-k и 13-F пока что представляют сложность, не волнуйтесь. Вы узнаете о них из последующих глав.

Пристегните ремни и приятной поездки!

Уверен, вы знакомы с понятием «американская мечта».

Оно исходит из простого предположения: если в Америке вы будете старательно работать, у вас здесь все получится. Один из самых быстрых способов воплотить «американскую мечту» в жизнь – открыть собственное предприятие. Это может быть ресторан или врачебная практика, не важно.

Покупка акций, в сущности, то же самое. Покупая долю в компании, вы становитесь собственником предприятия. Как и любой собственник, участвуете в прибылях, несете убытки и (по крайней мере, теоретически) имеете право голоса при принятии компанией важных решений. Как и при владении любым предприятием, решения, принимаемые вами и другими акционерами, сопряжены с рисками и вознаграждениями.

Разберем этот принцип на примере. Если вы покупаете одну акцию компании Apple Inc. [AAPL], то приобретаете часть бизнеса Apple. На момент написания этой главы цена одной акции Apple на бирже составляет 242$. То есть за эту сумму вы можете стать владельцем части самой популярной американской технологической компании. Вы будете получать долю прибыли в виде дивидендов (подробнее об этом позже) и извлечете выгоду в случае роста стоимости акций (например, если стоимость вашей акции вырастет с 242$ до 243$ или, надеюсь, выше, что в мире финансов называется доходом от прироста капитала). Также вы сможете влиять на направление развития Apple путем голосования на собраниях акционеров.