Это и есть победа в войне. Одна же выигрышная сделка в трейдинге такой победой не является, ее можно сравнить с одним убитым солдатом противника. А один убитый солдат не имеет ничего общего с победой. Графически данную цель можно изобразить как гладкую растущую кривую капитала во времени без серьезных провалов.

Как ни странно, квалифицированные инвесторы, когда ищут хедж-фонды для вложения своих средств, ставят показатель доходности фонда едва ли не на последнее место. Большее значение для них имеет возраст фонда, его размер и низкий риск (гладкая кривая капитализации фонда).

Я знаком с парочкой трейдеров, которым удалось-таки поймать птицу счастья и которые не согласны с данной формулировкой. У меня с ними регулярно происходит столкновение ценностей, и мы все время спорим, как лучше и как правильнее. Один из них говорит так: «Ты никогда не станешь богатым, пытаясь последовательно и системно делать деньги. Я бы никогда не разбогател, если бы слушался тебя».

Кто из нас прав? В конечном счете – решать вам. Вот мои аргументы.

Во-первых, ни один человек, которому улыбнулась удача, не признается в том, что ему повезло, и будет ставить свой результат в заслугу собственной гениальности. Эта тема хорошо раскрыта в книге «Одураченные случайностью» [26]. Естественно, такой человек будет желать повторить подобный результат, словно папуасы, которые создали описанный выше «карго-культ». Данную проблему мы подробнее рассмотрим в главе «Психология».

Во-вторых, я пока не знаю ни одного такого трейдера-«колбасера», кто благополучно бы «выжил» на интервале нескольких лет и последовательно бы показывал сверхрезультат.

В-третьих, при написании книги моя задача заключается не в том, чтобы рассказать, как эпизодически максимизировать выигрыш, если вы угадали направление рынка. Я считаю, что если вы пришли в трейдинг надолго и хотите связать с этой профессией свою жизнь, то моя цель сродни задачи инструктора летной школы. Я пишу не самоучитель для уникумов «Как стать асом и всех впечатлить», а скорее инструкцию для широкой аудитории – пилотов гражданских самолетов – под названием «Как добиться того, чтобы вы летали и не падали и к тому же чтобы вы и ваши семьи были счастливы как можно дольше».

Почему мы говорим про мечту? Потому что мечта – это мотивация. Удержание мечты является способом сохранять мотивацию длительное время, не отступая под натиском трудностей и вкладывая свое время в решение трудных задач.

Давайте составим представление о том, какой может быть стратегическая цель (мечта) и как ее правильно формулировать. Как мы уже определились выше, путь к счастью лежит через движение к правильно выбранной долгосрочной цели. Для того чтобы правильно определить последнюю, вы дали ответы на вопросы:

1. Что мне нравится делать больше всего?

2. Какое занятие делает меня счастливым?

3. Прошло 10 лет. Как изменилась моя жизнь?

4. Сколько денег я хочу иметь и сколько я хочу зарабатывать через 10 лет?

5. Для каких целей мне нужны деньги?

Допустим, вы обожаете биржи. Вам нравится атмосфера вызова и неопределенности, и вы мечтаете зарабатывать деньги для инвесторов. Мы уже говорили выше, что вершина успеха в деле трейдинга – успешный хедж-фонд. Я понимаю, что открыть свой собственный фонд, вероятно, суждено менее 5 % читателей моей книги. Тем не менее я бы хотел использовать именно этот пример, поскольку на данный момент именно он олицетворяет вершину достижений в индустрии.

Мечтайте! Вообразите мечту до малейших деталей: каким вы видите свой будущий фонд или свою инвестиционную компанию. Потратьте на это время, пока картина не станет совершенно четкой и ясной!

• Сколько денег в управлении компании?

• Какие сотрудники вам нужны?

• Каких клиентов вы обслуживаете?

• Где располагается офис вашей компании?

• Какую годовую доходность вы показывали до этого момента?

• Когда вы открыли компанию?

• Сколько денег затрачено на открытие?

Правильный выбор и формулировка мечты очень важна. Если вы выберете неподходящую цель, то вам будет сложно длительное время удерживать на ней свое внимание. Еще сложнее – мотивировать себя что-то делать для достижения подобной цели.

Я задал вопрос о том, какой трейдеры видят свою долгосрочную цель²⁸. В основном люди говорят о прибыли как таковой, и серьезных ответом получилось не так много:

• Сделать трейдинг прибыльным бизнесом.

• Формирование пенсионных накоплений. Инвестиции, которые бы регулярно приносили доход, превышающий среднерыночный, и ставку по депозитам на интервале 25 лет.

• Долгосрочное размещение сбережений в акциях с доходностью, превышающей рыночную.

• Сделать доход с рынка основным стабильным источником заработка, чтобы иметь возможность уйти из компании и работать только на самого себя.

• Дополнительный регулярный заработок к основной работе.

• Бизнес по управлению активами. Генерация ежегодно растущей прибыли.

Как должна выглядеть ваша стратегия? Прежде всего, помните: задача трейдера – постоянный рост капитализации во времени при минимальных рисках. Задача человека – быть счастливым.

Составьте финансовый план, например, на год вперед.

Пример 1. Допустим, вы пришли к мысли о том, что любите трейдинг и желаете заниматься только им. Для этого вам придется себя содержать.

Какова ваша задача?

• Отложить деньги, чтобы закрыть свои потребности хотя бы на год вперед.

• Выделить капитал для трейдинга и инвестиций.

•

Чтобы только остаться в нуле, заработать за год больше, чем потратить.

Предположим, что вам необходимо на жизнь $1000 в месяц. За год вы потратите $12 000. Это будут издержки вашей собственной компании «Я – трейдер». Допустим также, что, помимо сбережений на покрытие расходов, у вас есть $50 000 для торговли. Это оборотный капитал вашего предприятия. Таким образом, ваша задача – заработать не менее $12 000, чтобы спустя год не уйти в минус. Это будет выручка ОАО «Я – трейдер».

На этапе формирования стратегии вы должны оценить реалистичность своих планов. Если ваш капитал – $5000, а в год вы тратите $12 000, то вероятность того, что ваши деньги быстро закончатся, очень велика. В случае когда вы даже ничего не потеряете, вы просто проедите свой депозит за пять месяцев. А что, если потеряете? Лучше подумать об этом до, а не после. Почему? Потому что из-за неправильного планирования вы можете потерять не только деньги, но и время (см. тезис № 3).

Что показывает приведенная ниже таблица? Это пример расчета ваших денежных потоков исходя из трат $1000 и условной плановой доходности + 3 % в месяц (показывающий, что на самом деле стабильно зарабатывать очень и очень непросто).

Рис. 14. Расчет личного бюджета.

Данный пример весьма условный и упрощенный. Он слишком оптимистичен, поскольку в нем человек тратит всего $1000 в месяц и имеет сбережения в $50 000. На практике если вы тратите $1000 в месяц, то ваши сбережения куда меньше. Кроме того, не стоит забывать и про инфляцию, и про то, что если вы храните деньги на торговом депозите год, то вы фактически теряете проценты по вкладу на сумму этого депозита. Например, при процентной ставке 5 % ваши сбережения приносили бы $2500 за год.