В феврале этого года ЕЦБ уже заявлял, что биткойн не оправдал надежд стать глобальной децентрализованной цифровой валютой и все еще практически не используется законно. Публикация вышла в ответ на запуск в США первых биткойн-ETF.
…
В настоящий момент времени активны более 2,4 млн. криптовалют и 762 криптобиржи. Капитализация рынка – ₽340,94 трлн. Доминирование BTC – 59,4%, ETH – 12,1%. Рыночная капитализация BTC – ₽202,913 трлн., ETH – ₽41,334 трлн., USDT – ₽13,526 трлн., SOL – ₽7,051 трлн. Капитализация рынка NFT – ₽3,004 трлн. (за последний мес.)17.
Крупные ETF фонды, такие как от BlackRock (признанный крупнейший в мире управляющий активами с объёмом активов в $11,5 трлн.), с начала года вовлекают капиталы институциональных инвесторов в сделки с биткойном. Так, объём вложений в такие ETF уже составляет порядка $110 млрд.
Также, в декабре 2024 года
BlackRock
сделал значительный шаг в сторону принятия криптовалют. Компания выпускает обучающие видео, посвящённые биткойну, ведущей цифровой валюте. Этот шаг последовал за недавним советом инвесторам рассмотреть возможность выделения до 2% своего портфеля на биткойн.
Следует заметить, что за первый месяц после запуска ETF фонды привлекли более $10 млрд. После чего, биткойн достиг капитализации в $1.409 трлн., заняв 8-е место, и обогнав серебро. Перед ним только известные крупные игроки: Alphabet (Google), Amazon, Saudi Aramco, NVIDIA, Apple, Microsoft и золото (с $14.664 трлн. капитализации).
Теперь есть даже глобальный бизнес-совет по блокчейну – Global Blockchain Business Council, который проводит встречи в Давосе с крупными инвесторами. И даже Chamber of Digital Commerce стали появляться в разных юрисдикциях.
Таким образом, в декабре 2024 появилась новость в Forbes, что биткойн-резерв станет геополитическим инструментом США. Так, статус первопроходца в создании стратегического биткойн-резерва принесёт значительную выгоду. По мнению директора по связям с правительством Riot Platforms Сэма Лаймана, Соединённые Штаты многое выиграют, став первопроходцем. Как с любой новой технологией, наибольшие выгоды получают ранние последователи. Стратегический резерв цифрового золота не только поможет снизить внешнеэкономический долг, но и укрепит доллар.
В тоже время, депутат Госдумы от фракции «Новые люди» Антон Ткачёв обратился к главе Минфина РФ Силуанову с предложением создать стратегический биткойн-резерв. По словам Ткачёва, традиционные валютные резервы, включая юани, доллары США и евро, подвержены волатильности, что создаёт угрозу для финансовой стабильности государства.
На сегодня, страны БРИКС пилотируют ряд решений связанных с проектом цифровой валюты, объединяющих валюты и упрощающие трансграничные платежи. Такие как Юнит и Bridge, а также система заменяющая функционал SWIFT. Функционирует банк БРИКС (Новый банк развития БРИКС), и на подходе проект по созданию универсального Цифрового банка БРИКС.
Большая аудиторская четвёрка была скомпрометирована в РФ, и якобы под видом санкций работает в стране под другими вывесками. К примеру, ТеДо, бывшая PwC, отслеживает реализацию цифрового рубля…
Мы видим, что уже сегодня, блокчейн-технологии в России используются не только в области финансов, но и в сфере дистанционного электронного голосования. При этом, данные передаются в блокчейн в зашифрованном виде анонимно и без привязки к конкретному пользователю. Как это было на выборах в текущем году.
Далее в книге будут подробно исследованы проблемы использования нерегулируемых криптовалют, спешного перехода на ЦВЦБ и необходимость сохранения локальных (суверенных) экономик и цифровых валют, обеспечения транзакционной и социальной безопасности.
В следующем разделе проанализируем актуальность противодействия кибер- и криптопреступности, с опорой на западную и отечественную аналитику. Он также обуславливает необходимость обучения и воспитания криптодетективов, для противостояния современным вызовам в сфере оборота криптовалют и децентрализованных финансов.
актуальность | Веда 000001
В любой сфере деятельности, весомые знания всегда граничат с УК РФ…
В последние годы фиксируется беспрецедентный уровень киберпреступности и мошенничества. Это обусловлено значительным ростом уровня цифровизации, а также доступностью инструментов для злоумышленников. Которые не только доступны по цене на незаконных площадках, но и продаются как сервисы по подписке.
Так, в 2020 году россияне потеряли $15,2 млрд из-за атак киберпреступников. Это четвертый результат в мире по сумме ущерба после США – $28 млрд, Бразилии – $26 млрд и Великобритании – $17,4 млрд.
В указанные суммы входят прямые выплаты хакерам за прекращение атак и сопутствующие убытки. Всего за 2020 год в России было зарегистрировано 510 396 киберпреступлений – это на 73% больше, чем в 2019 году (294 409). Общий ущерб для российских компаний достиг $49 млрд. С января по июнь 2021 года в РФ было зафиксировано 271 145 хакерских атак.
В Беларуси за 2020 год этот показатель составил 25 561, что на 143% больше, чем в 2019 году (10 539). В Казахстане – 14 000 случаев, еще 1700 зарегистрировано в январе 2021 года. В списке лидирующих по росту числа киберпреступлений стран на втором месте оказалась Беларусь с показателем в 176%. Возглавила рейтинг Шри-Ланка – 359%.
В тоже время, появились сведения, что 43% жителей России потеряли из-за фишинга до 3500 рублей, каждый пятый – от 3500 до 6999. И сразу более 20% опрошенных лишились более 21 тысячи рублей. Около 11% жертв заявили, что у них были похищены личные данные, еще 11% пришлось экстренно аннулировать свои кредитные карты. При этом 61% людей, пострадавших от фишинга, предпочли не обращаться в полицию.
В конце 2020 года появился отчёт Crystal Blockchain, что $1,4 млрд в биткойнах прошли через миксеры за год. В 2019 году этот показатель был на $500 млн меньше. Еще за 2020 год на $300 млн увеличился оборот биткойнов, купленных в даркнете (всего $1,6 млрд). Около половины таких операций прошли на платформах, не требующих верификации KYC.
Россия стала лидером по объёму незаконных транзакций. Так, за 2020 год общий объем криптовалютных платежей в тёмном сегменте интернета в России превысил $169 млн, а общая сумма полученных средств от рынков даркнета составила $119 млн. Общий оборот криптовалюты в секторе даркнет по России в 2020 году превысил $288 млн.
По этому показателю РФ обогнала даже такие неблагополучные страны, как Венесуэлу, Вьетнам и ряд других государств. В число лидеров по использованию даркнета также вошли США с общим годовым оборотом в $179 млн и Украина с показателем в $98 млн. Китай занял четвертую строчку в антирейтинге стран с наиболее частым использованием услуг «черного рынка» с годовым оборотом $87 млн. Пятерку лидеров закрывает Вьетнам с показателем в $56 млн.
Европейская полицейская служба отмечала высокие риски отмывания доходов присущие букмекерским конторам (на декабрь 2020). Там генерируются крупные суммы денежных средств, через множество электронных кошельков и счетов, которые впоследствии легализуются за счёт придания им вида законного выигрыша.
В феврале 2021 года появился отчёт BCG, о том что пандемия стимулировала переход клиентов от традиционных банковских отделений на цифровые каналы. Так, за время пандемии использование онлайн-банкинга выросло на 23%, а мобильного банкинга – на 30%. Число тех, кто пользуется услугами отделений, снизилось на 12%. Эти тенденции безусловно повлияли на российский банковский сектор и пользователей сервисов18.
За 2020 год существенно сократилась доля криминального использования биткойна и остальных криптовалют. Так, доля сократилась до 0,34% или до $10 млрд по сравнению с 2019 годом. Тогда чуть более 2% транзакций с биткойном и остальными монетами осуществлялись преступниками. Общая сумма таких операций составляла примерно $21,4 млрд. Всего на рынках «даркнета» в настоящее время находится 585 тыс. BTC, что по текущему курсу соответствует более чем 2 триллионам российских рублей.
