Ярким тому примером является политика США в области применения экономических санкций, последствия которой мы увидели на китайской компании Huawei, мобильное подразделение которой оказалось на грани краха. Компания потеряла лидирующие позиции на крупных рынках, лишившись возможности пользоваться американскими разработками, к примеру продуктами Google и микросхемами Qualcomm.
С другой стороны, государства предпринимают попытки сдерживать рост технологических гигантов, монополизацию ими целых сфер в экономиках, навязывание пользователям товаров, сервисов и услуг. К примеру, в США, главы компаний периодически приглашаются в Сенат на «допросы» в рамках проводимых расследований о защите личных данных пользователей, применении тех или иных технологий для получения информации, ее продажи и распространения. В Европейском Союзе предпринимаются попытки обязать технологические корпорации быть «удобными» для граждан.
В целом, намечается тренд абсолютной и ускоренной технологизации нашей жизни. Это симптоматично приведет к потере некоторых, так сказать, классических функций, пока еще принадлежащих государству. Правительствам предстоит оперативно адаптироваться под новые реалии, выдерживая баланс между прогрессом и правами человека, защищая людей и государство от корпораций, корпорации и людей от государства. Существуют разные теории и видения мироустройств под руководством технологических гигантов. Об этом были написаны книги и сняты фильмы. Учитывая следующий пункт, казавшиеся некогда фантастическими гипотезы уже не кажутся таковыми.
Третье. Рост влияния технологических корпораций и превышение некоторыми из них финансовых возможностей государств. Получив на электронную почту ссылку на финансовый отчет компании Apple Inc. по результатам деятельности за 1-й квартал 2022 г., я в первую очередь обратил внимание на показатели дохода и чистой прибыли. Результаты поразили! Доход яблочного гиганта составил $123,9 млрд (Рисунок 2), в то время как чистая прибыль – $34,63 млрд и это только за один квартал.
Рисунок 2. Скриншот фрагмента пресс-релиза Apple от 27 января 2022 г. о результатах за 1-й квартал 2022 финансового года. Источник: apple.com.
На сегодня, Apple владеет денежными средствами общим объемом в $194 млрд1. Отчеты технологического гиганта из Купертино имеют свойство с каждым своим выходом будоражить воображение и аппетиты инвесторов. Оно и не удивительно, ведь финансовые результаты компании систематично де-факто превосходят ожидания Wall Street, и ее акции неуклонно растут в цене в средне- и долгосрочной перспективах. Но в данном случае я хотел бы обратить внимание немного на другое – финансовые показатели таких корпораций и симпатии мастодонтов мира инвестиций к ним косвенно демонстрируют, в каком направлении будет двигаться мир и жизнь человека, в которую с каждым днем технологии интегрируются все больше и глубже.
В финансовом плане возможности Apple уже превосходят возможности некоторых государств, а в технологическом – большинства. И таких компаний на сегодняшний день функционирует не так уж и мало: Microsoft, Google, Meta, Amazon, Tesla и много других, которые находятся в клубе корпораций-гигантов или стремятся туда попасть. На них работают лучшие умы мира. В их силах совершать прорывные открытия, способные менять мир, задавать тренды и формировать пути дальнейшего мирового развития. К тому же штаб-квартиры большинства из них дислоцируются в США, а акции размещены на американской фондовой бирже.
Основным фактором привлекательности, к примеру таких компаний, как Apple для инвесторов является генерация ею прибыли. В то же время, для долгосрочных инвесторов из молодых поколений, приходящих на фондовый рынок, не менее важным, а в перспективе и одними из доминирующих факторов будут не только обогащение, но и приносимая этими компаниями или активами польза для общества и окружающей среды. Прогрессивные компании хорошо чувствуют эти тренды и стремятся следовать им.
Доступность информации, развитие финтех2 отрасли и интернета, повышение уровня образования населения, технологизация повседневной жизни, оптимизация процессов привели к притоку новых инвесторов на фондовые рынки. Это позволило обратить внимание на тенденцию из пункта №4.
Четвертое. Значительный рост интереса к инвестированию среди населения. Интерес к инвестированию, как одному из способов заработка и формирования капитала в странах СНГ возрос многократно. Если всего несколько лет назад эти инструменты были доступны лишь узкому кругу людей и компаний, то сегодня, имея смартфон с выходом в интернет и легальный брокерский счет, заниматься инвестированием на рынках ценных бумаг и даже криптовалют может практически каждый. Технический процесс упрощен до максимума, а уровень развития финансовых технологий позволяет совершать сделки купли-продажи, заводить и выводить, конвертировать валюту в максимально короткий срок.
С учетом трансформации жизнеустройства человека, или, к примеру, прихода в экономику людей из молодых поколений, чьи ценности и ориентиры отличны от тех, что доминировали ранее, в сфере инвестирования формируются свои ключевые тренды, о которых мы более подробно поговорим в основных главах.
Одним из факторов, приведших множество людей к инвестициям, является желание и в некоторой степени «возможность» обогащения за короткий срок времени, прилагая, при этом, минимум усилий. Этому поспособствовали истории криптобогачей – людей, сколотивших состояние на росте стоимости Bitcoin и других криптовалют, создании и продажах NFT-искусства3, а также рост популярности стратегий заработка на пенни-сток4. Во всем этом информационном разнообразии происходит невероятная путаница, подмена понятий и не уделяется внимание историям, в которых люди теряли деньги. Это сравнимо с феноменом «ошибки вышившего», когда выводы, в нашем случае, о формировании капитала «хайповым» способом делаются на основе успехов тех, у кого получилось разбогатеть, но не учитывается большинство, кто потерял свои и заемные деньги. Всем этим пользуются мошенники и аферисты, создавая схемы по отъему денежных средств, о чем говорится в пункте №5.
Пятое. Появление «хайповых» инвестиционных продуктов и «возможностей» быстрого заработка на них (или быстрой потери всех денег). Слово «хайп» (от английского «hype») стало популярным в большинстве своем в молодежном дискурсе. Существует множество определений данному термину, но в целом, все они сводятся к обозначению процесса привлечения внимания к себе, своим действиям, в большинстве случаев, не всегда этическими способами.
В трейдинге и инвестициях данное обозначение также нашло широкое применение, но в виде сокращения «HYIP», которое расшифровывается, как «high-yield investment program» («высокодоходная инвестиционная программа»). Обычно ею называют стратегии, целью которых является получение чрезвычайно высокой прибыли, а также высокорисковые активы на криптовалютном или фондовом рынках, инвестиции в которые могут принести доходы, в десятки, сотни и тысячи раз превышающие среднерыночные показатели.
В качестве небольшого примера «хайповых» инвестиций можно привести ситуацию, произошедшую на рынке ценных бумаг США в 2020–2021 гг., когда розничные инвесторы, объединившись в Reddit-сообществе5 r/wallstreetbets (Рисунок 3) смогли поднять акции «умирающей» компании GameStop Corp. более, чем на 1000% всего за пару недель, бросив вызов крупным хедж-фондам, и, поставив некоторые из них на грань банкротства.
