Во-вторых, в России пока еще нет достаточной информации по правовому регулированию зарубежных банков, бирж и финансовых рынков. Между тем прогнозирование изменений в международной финансовой системе и влияние этих изменений на рост финансовых преступлений в том или ином сегменте рынков требуют знания такой информации. Соответственно, и в этом направлении нужно проводить исследования. Вовсе не исключено, что со временем финансовые рынки могут стать ареной финансовой борьбы, а финансовые инструменты в системе с новейшими информационными технологиями могут использоваться как своеобразное оружие в экономической конкуренции государств[61]. Первые признаки этого – санкции одних государств по отношению к другим. В этих условиях не исключены финансово-информационные атаки на банки и биржи. А это вопрос национальной безопасности. Значит, поле деятельности финансовой разведки, да и в целом разведки будет только расширяться. Ведь научно-технический прогресс остановить невозможно, а грани тех изменений, которые он несет в себе, заранее неизвестны. В этом смысле роль научной аналитики и труда самих аналитиков трудно переоценить[62]. И чем больше будет научный и кадровый потенциал всех разведок, в том числе их материальное обеспечение и материальное стимулирование, – тем будет лучше для общества и его безопасности. Нужны поиски решений для дальнейшего укрепления материального обеспечения информационных систем и аналитических исследований.
В-третьих, надо действовать с упреждением и, возможно, изучать не только информационную среду, в которой происходят мировое денежно-кредитное обращение и движение денежных потоков, но и тенденции в их правовом регулировании, нормативно-правовую базу, которая может быть использована при конструировании тех или иных схем отмывания денег и финансирования терроризма.
На наш взгляд, может быть, нужны базы данных прогнозируемых типологий с доступом в них правоохранительных органов, причем созданных таким образом, чтобы ответ на запросы следователей не обнаруживал саму типологию отмывания денег или финансирования терроризма, а только позволял выдвигать или проверять версии, имеющие отношение к системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Следует изучать новые технические и правовые возможности применения в этой сфере интеллектуальных кибернетических систем, при функционировании которых конфиденциальная информация о типологиях отмывания денег и финансирования терроризма остается в самой информационной системе, а из нее становится доступной только та часть информации, которая нужна для совершения следственных действий.
Итак, наука финансового мониторинга как минимум характеризуется теми основными свойствами, которые уже перечислены и образуют ее специфику. При этом каждое из этих свойств за исключением первого из вышеперечисленных (новая наука) может рассматриваться и как направление ее развития (тенденции в расширении и углублении предмета науки).
Любая финансовая наука оперирует категориями и понятиями. В этих категориях и понятиях отражаются конкретные реальности – ее предмет.
Социально-экономическая функция. Как уже отмечалось, чем лучше организован финансовый мониторинг, тем больше создается препятствий для совершения предикатных преступлений. Такое возможно на основе использования достижений науки.
Усилия финансового мониторинга способствуют очищению бизнеса от криминала, улучшению всей экономической инфраструктуры общества, сбережению государственного бюджета. Противодействие выводу активов из организаций создает гарантии прав акционеров, вкладчиков и тем самым повышает уровень доверия к банковской системе и к финансовому рынку страны. Без финансового мониторинга была бы невозможна деофшоризация российской экономики. А это одна из стратегических целей ее кардинального улучшения.
Укрепление государственности как функция финансового мониторинга. Наука финансового мониторинга способствует улучшению функционирования государства, укрепляет его социальную опору в обществе. Финансовый мониторинг выявляет факты финансирования терроризма и экстремизма, коррупцию государственных служащих, факты хищений бюджетных денег и их нецелевое использование. Естественно, совершенствование на научной основе государственного мониторинга создает и обеспечивает необходимые гарантии конституционных прав граждан. Если речь идет о противодействии финансированию терроризма и экстремизма, то тем самым обеспечивается основное конституционное естественное право человека – право на жизнь. Согласно статье 2 Конституции РФ, человек – главная ценность. В статье 7 Конституции РФ закрепляется важнейший принцип нашей страны – социальное государство. Поэтому противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, создает необходимые условия для достойной жизни людей, как того и требует этот конституционный принцип в России. Наука финансового мониторинга изучает типологии такого рода преступлений, создание баз данных о преступной деятельности в сфере ПОД/ФТ и тем самым вносит свою лепту в укрепление правового и социального государства.
Конец ознакомительного фрагмента.
Текст предоставлен ООО «ЛитРес».
Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.
Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.
