Уголовные риски– это вероятные события, при которых ущерб бизнесу возникает при совершении внешними субъектами общественно опасных умышленных действий, явно подпадающих под квалификацию уголовным законом. Основными уголовными рисками сохранности для ювелирных магазинов и складов являются разбойные нападения [2] и различные типы хищений – кражи [3], кражи со взломом [4] и грабежи [5]. В этой книге, которая является первой частью Стандартов, рассматриваются методы противодействия уголовным рискам.

Под операционными рискамибудем понимать вероятные события, при которых ущерб наносится работниками ювелирной компании с использованием знаний о технологических процессах и недостатках процедур, учёта и технологий движения и обработки ценностей. Незаконное завладение ценностями сотрудниками ювелирных компаний также может квалифицироваться как кража или присвоение [6], в отдельных случаях как злоупотребление доверием [7]. Предотвращению операционных рисков посвящена вторая часть полного описания стандартов безопасности и предотвращения потерь в ювелирной торговле.

Понятно, что деление рисков на уголовные и операционные весьма условно и вводится только для формирования комфортной структуры книги и её частей. Ведь и кража посетителем цепочки с витрины и кража сотрудником бриллиантов при приёмке товара – это всё уголовные деяния. К тому же любое хищение может быть организовано в сговоре тех и других.

При этом надо понимать, что не бывает просто «риска разбоя» или «риска кражи». Есть конкретные риски, которые угрожают именно вашему магазину и именно сегодня. Любое изменение в режиме работы объекта, составе персонала, логистике ценностей, освещении, расположении витрин, секторах видеокамер и т.д. ведёт к изменению состава и вероятности рисков. Такая подвижность рисков в свою очередь требует гибкой реакции со стороны собственников и менеджмента ювелирных предприятий, служб и специалистов, обеспечивающих безопасность оборота ювелирных изделий и ценностей.

Упомянутые выше угрозы на нынешнем этапе общественного и социального развития неустранимы и придётся их принять. В таком окружении нас более всего интересует, что и как нужно делать, чтобы снизить остроту рисков колоссальных потерь, возникающих в ювелирной торговле. И для этого надо научиться решать одновременно три задачи предотвращения потерь, которые будут сопровождать читателя на протяжении всей книги.

Первая задача – минимизация покушений на ценности. Проще говоря, что нужно сделать, чтобы постараться избежатьпреступного посягательства на ваш магазин или склад.

Вторая задача – минимизация потенциального ущерба. Невозможно полностью исключить тот или иной набор рисков и покушение на ценности может произойти. В этом случае мы заранее должны применить ряд инструментов для того, чтобы последствия угрозы были менее разрушительными, включая отсутствие жертв и пострадавших.

Третья задача – максимизация успешности расследования по факту нанесения ущерба. Здесь речь идёт об определённых мерах, которые придётся включить, если первые две задачи не приведут к желаемому результату. И будучи принятыми заблаговременно, способы решения этой задачи будут способствовать быстрому и полному раскрытиюсовершённого преступления.

Каждая задача отдельно и все вместе работают на достижение одной цели – обеспечение безопасности и сохранности. Возможно, логика безопасности и мнение читателя требует добавления ещё одной задачи – возмещения нанесённого ущерба. Но кажется, эта задача не работает на прямое предотвращение потерь.

В целом, решение перечисленных задач представляет из себя постоянную системную профессиональную деятельность по предотвращению потерь и обеспечению безопасности в ювелирном магазине или сети магазинов, а также на складах и распределительных центрах, обеспечивающих логистику ювелирных [8] изделий.

На практике мы распределяем методы и инструменты решения главных задач обеспечения безопасности и предотвращения потерь по трём основным блокам.

Блок первый – защита. Чтобы преступный план сработал, на объекте обязательно должны иметься определённые уязвимости или недостатки, которые будут приняты субъектом посягательства за благоприятные возможности и использованы для хищения. Поэтому никто не будет спорить с тем, что ценности следует защищать, и прежде всего от рисков уголовного характера.

С этой целью должен проводиться комплекс мероприятий по инженерной, технической и физической защищённости объекта (магазина или склада) и находящихся в нём ценностей. Построению системы защиты из этих элементов в основном и посвящена эта книга.

Стоит отметить, что распространённость типовых решений в области защиты вкупе со слабостью творческого подхода ответственных лиц делают многие объекты беззащитными даже в броне. Несомненно, уровень обороноспособности конкретного магазина/склада существенно зависит от тщательного прогноза рисков и обстоятельного моделирования всех возможных инцидентов.

Стандартные меры защиты – инженерную, техническую и физическую дополним опциональным авторским подходом под названием «контекстная защита». Это метод, когда мы намеренно изменяем для потенциальных нарушителей картину (интерпретацию) уязвимости объекта, помещая в их сознание ситуативный контекст полной защищённости и вынуждая тем самым отказаться от посягательства. Об этом подходе чуть позже.

Блок второй – противодействие криминальному поведению. Как отмечено выше, у каждого носителя преступного интереса найдётся причина, которая побуждает завладеть привлекающими его ценностями. Это может быть корысть, авантюризм, месть и так далее. Причина по стечению обстоятельств в определённый момент кристаллизуется в намерение совершить хищение на конкретном объекте с ювелирными изделиями, рождается замысел и затем появляется детальный план.

В принципе, этот процесс можно обратить или заморозить, нейтрализовать на какой-то срок, если грамотно использовать специфические инструменты влияния не только на причины, но и на намерение совершить хищение. Здесь также очень важно не путать воздействие на причину нежелательного поведения и ослабление самого криминального интереса. Это разные решения, хотя и приводящие к достижению одной цели – к отказу от посягательства. При этом откровенно признаем, что на значительную часть причин, лежащих в основе криминального поведения, мы повлиять не в силах.

Таким образом, в этом блоке, который может носить и другое название – «Обеспечение безопасного поведения» и подробнее раскрывается во второй части Стандартов, рассматриваются причины нанесения ущерба и способы их нейтрализации, а также факторы, сдерживающие преступные намерения интересантов, преимущественно сотрудников.

Блок третий – контроль. Возможности для реализации тех или иных способов причинения ущерба в ассортименте предоставляются самой ювелирной компанией, поэтому необходимо научиться заблаговременно идентифицировать их как факторы риска и устранять. В первом блоке рассматриваются простые факторы, относящиеся к изъянам защиты и режимов. Более сложные и многочисленные факторы риска имеют отношение к процессам и учёту, для чего в компании должен функционировать отдельный блок контроля этих элементов бизнеса.

Этот блок, также описанный во второй части Стандартов, включает в себя перечень рисков и контрольных процедур за операциями движения каждого ювелирного изделия, причём раздельно по каждой его сущности. Согласно подходу, впервые применённому автором около десяти лет назад, в системах предотвращения потерь любая единица ценностей существует в виде двух сущностей – логистической (физическая штука, грамм) и учётной (запись в информационной системе). И в то время, когда традиционная безопасность гоняется за «фактической» недостачей, грамотный специалист по предотвращению потерь вначале разберётся с учётом и выяснит, а была ли вообще недостача или здесь имеют место манипуляции в информационной системе.