Примерно та же схема. Напугать лоха, что с его счета переводятся деньги. «Младший специалист» – низшее звено в мошеннической иерархии, он делает холодные звонки по базе. Его задача – понять, представляет ли лох интерес для раскрутки.
С: Какой онлайн? У меня интернета нет! И еды нет, и выпить нечего, даже таблеток от головы и то нет!
М: Фиксирую. Есть ли у вас круг лиц, которым вы передавали данные для входа в ваш Сбербанк-онлайн?
Так, похоже цель – получить данные для входа в мой л/к.
С: Откуда? Говорю же, нет у меня интернета! Слушайте, давай звони через полчаса, я найду что-нибудь опохмелиться, а то реально голова не соображает.
М: Через полчаса будет поздно, могут все ваши деньги забрать, нечем будет опохмеляться.
Это из скрипта или импровизация мошенника?
С: Печалька…
М: В таком случае я фиксирую несанкционированный вход в ваш личный Сбербанк-онлайн. Приостанавливаю обслуживание по вашим банковским картам. Вы меня поняли?
С: Они и так остановлены. Я же ей не пользуюсь.
М: А мошенники пользуются. Хотят забрать все ваши деньги. На данный момент я буду заполнять заявку на установку двухфакторной защиты. А также мне необходимо задать вам несколько вопросов для того, чтобы мы могли знать, как произошла компрометация ваших данных. Скажите, возможно вы оставляли информацию по картам Сбербанка при осуществлении оплаты в интернет-магазинах?
С: Хороший шов, но мимо! Слушай, спец, я тебе в третий раз повторяю, что у меня нет интернета! Что б выпить-то? Во рту карбидом воняет.
М: Фиксирую данную информацию. Я открыл выписку за предыдущих пять банковских дней. У меня отображается, что вход был совершен с двух различных мобильных устройств, все на базе андроида. У вас нет информации, кто бы это мог быть?
С: Если только сын. Но у него айфон. Вот козел, блин, родной отец с голоду умирает, а он айфоны покупает.
М: В таком случае, андроиды являются несанкционированными устройствами. Блокирую их. Скажите, когда вы в последний раз пользовались вашей дебетовой картой Сбербанка?
С: Я не пользуюсь уже с месяц. Как после ковида лег, так и не выхожу из дома. И пенсии все нет, еще три года ждать. Сдохну раньше. Вот объясни, почему у нас пенсия с 65 лет, а мужики живут 67 лет? Это значит я 40 лет вкалывал, на пенсию копил, чтобы через два года сдохнуть?
М: Мы в этом некомпетентны. Но могу вам предложить негосударственную пенсию, там пятьдесят процентов в год дохода.
Да ну? Интересный вариант. Наверняка откроют «пенсионный счет» онлайн и плакали мои денежки.
С: Зачем? Я все равно через четыре года в ящик сыграю. А в гробу карманов нет.
М: Да что вы, Сергей Иванович, верю, что меня преживете.
С: Тогда такой вариант. Ты мне денег сейчас дашь, хоть под сто процентов в год, а я через пять лет отдам? Нет? Так и думал. Все верят в мои долгие года, а как занять, так вера тут же кончается.
М: Скажите, кредитными средствами от нашего банка вы пользуетесь?
С: Пользовался, если бы дали. Вчистую бы все пропил. Мне говорили, спирт флягами продают…
М: Я вас понял. Фиксирую информацию. Скажите пожалуйста приблизительный остаточный баланс по вашей карте.
С: Тысяч пятнадцать осталось, наверное.
М: Запрашиваю проверку данной информации. Ну… да, пятнадцать тысяч. Скажите, ваша карта при вас, верно?
Да вот хрен-то там. На всех счетах ноль. Но зачем обламывать мошенника? Пусть порадуется еще какое-то время.
С: Где-то валяется. Я ей пиво открывал, она треснула.
М: Хорошо. Найдите ее.
С: Да вот она, под столом.
М: На данный момент, скажите, есть ли у вас ко мне какие-либо вопросы? Возможно, вам было что-то непонятно.
С: Нет, спасибо. Денег переведете?
М: Что, не понял, извините?
С: Деньги мои вернете?
М: Конечно. Для того, чтобы служба безопасности банка и осуществляла поиск третьих лиц по данным мошенническим устройствам в течение завтрашнего дня, скорее всего, вам придет смс-оповещение, либо звонок от службы безопасности непосредственно о том, что были найдены данные люди. На данном моменте ожидайте связи с нашим старшим специалистом. Спасибо, до свиданья.
Звонит другой специалист
М: Белобоков Сергей Иванович?
С: 62 года как Иванович.
М: Очень приятно. Меня зовут Маркин Алексей Дмитриевич, старший специалист службы безопасности финансового контроля Сбербанка России. Младший сотрудник передал информацию, что кто-то вошел в ваш личный кабинет и переводит с него деньги.
Так, мошенник следующего уровня. Тут надо действовать аккуратней – они ценят свое время, плохо реагируют на юмор и сарказм.
С: Это ваш специалист так сказал, у меня нет никакого личного кабинета. Кухня и спальня, вот и все «апартаменты». И интернета нет! Он, наверное, и вошел.
М: Проверяю переданную вами информацию. У вас сейчас была попытка списания наличных средств и они находятся в транзакционном поле. Собственно, транзакционное поле – это состояние денежных средств, когда они в приостановленном состоянии.
С: Ничего не понял. Деньги-то на месте?
М: Пока да. Но мне нужно понять, откуда произошла компрометация. Вы говорите, картой не пользуетесь?
С: Да, она выписана на меня, но сын не доверяет мне пользоваться, говорит кругом мошенники.
М: Он прав, но мы боремся с мошенниками и спасем ваши средства. Значит, у вас там осталось пятнадцать тысяч рублей?
С: Вроде да.
М: Смотрю… Подтверждаю. Подскажите пожалуйста, где вы сейчас находитесь?
С: В Москве.
М: Точный адрес? Вам сейчас придется пройти к ближайшему банкомату и снять деньги, поскольку в данный момент против вас совершаются мошеннические действия и сначала надо обезопасить ваши денежные средства. Вы понимаете?
В этой схеме мошенничества есть большая уязвимость. Если я снял деньги, то лучшее место их хранения – под матрасом. Почему люди кладут их на какой-то «безопасный счет»?
С: Не очень. Как я пойду к банкомату, если месяц на карантине? Жрать уже нечего. Может, сыну позвоню. Пусть приезжает с продуктами, если квартиру хочет.
М: Ваш сын – это третье лицо, к нашему расследованию не допускается. Знаете статью о сохранении банковской тайны? Там от трех до семи лет. Не надо привлекать третьих лиц, наши специалисты справятся сами.
Понятно, если я позвоню «сыну», он меня отговорит. Мошеннику необходимо отрезать меня от источников трезвой информации.
С: Ты меня чо, пугаешь? Сидел я три года, от звонка до звонка, еще по хулиганке. На зоне вольно, а сейчас из квартиры выйти не могу, как в тюрьме. Ключ у сына. Надо ему позвонить.
М: Не прерывайте связь! Мошенники могут забрать ваш счет прямо сейчас. Мы с вами действуем по специальному секретному протоколу, созданному службой безопасности нашего банка как раз для таких случаев. Если вы будете четко выполнять мои указания, все будет хорошо. Скажите, наличные деньги у вас имеются?
С: Сын оставил немного. Пять тысяч.
М: Эти деньги тоже надо положить на вашу карту и тогда вы сможете делать закупки. С доставкой, тогда и выходить никуда не надо. Кроме того, пополнение баланса в данной ситуации привет к бонусу на счет. Вы меня понимаете?
С: Нет. Что за бонус?
М: Согласно регламенту нашего банка, и пункту 10.1 вашего договора с нашим банком вам, как жертве мошенничества вам полагается денежная компенсация в размере 25% суммы пополнения. В данном случае вы положите на счет пять тысяч, и там окажется шесть.
Прямо-таки волшебство?
С: А если я положу сто тысяч, мне добавят двадцать пять тысяч?
М: Я понимаю вас, но так это не работает. Бонус распространяется только на те денежные средства, что имелись у вас до факта мошенничества.
Зачем их куда-то класть? Магазины прекрасно принимают наличные. Правда, мошеннику их не получить, вот досада. Вот он и выдумывает «бонусы», лишь бы вытянуть деньги. Кстати, вопрос: зачем нужна такая странная и долгая операция, как снятие наличных с одного счета и пополнение другого? Раньше мошенники действовали проще: просили войти в л/к на банкомате и сделать перевод по данным им реквизитам. Но, видимо, банки начали блокировать такие переводы. Снятие же наличных и пополнение другого счета потом трудно оспорить.
