– Мы нарушаем все правила и у всех полетят головы!
– Головы и так полетят, а если выяснится, что это по нашей вине, скорее всего директор сядет и на него повесят всю недостачу. Так что забудь про правила! Сейчас буду звонить в Службу национальной безопасности, Толику.
– Что он может сделать?
– Посмотрим.
Главный администратор системы:
– Шеф! С пятницы вечера – 540 миллионов!
Новый шок! Это больше 1.5 миллионов долларов!
Сразу вспоминается начало 90-х. В бытность мою директором департамента и членом правления самого большого коммерческого банка страны 1.5 миллиона – это была полугодовая потребность банка в наличной валюте, которая в те времена самостоятельно инкассировалась работниками банка по обычному авиарейсу из Парижа. В то время, к примеру, за 20 долларов, семье с двумя детьми можно было сносно жить целый месяц!
Хотя сейчас не те времена и прошло более 15 лет, но количество мошеннических транзакций с одной карты по трём крупным городам страны поразило! Мои даже самые смелые фантазии и близко не предполагали 4 тысячи транзакций за 3-е неполных суток. Может срочно заблокировать карту?! Пока нет! Пытаюсь сдержать себя.
Поручаю срочно:
– Администраторам систем расследовать почему банкомат выдал деньги, а от Платежной системы не получено покрытие. Подготовить статистику – какое количество транзакций выполнено по каждому банкомату и в какое время. Выяснить по таблицам ПС, какому банку принадлежит карта. Но сначала определить где и в какое время была последняя транзакция!
– Технической службе все свободные мониторы подключить к контролеру банкоматов, а всем сотрудникам, не занятым в расследовании, сесть по двое за эти мониторы и в четыре глаза следить за всеми транзакциями. При обнаружении активности мошеннической карты и определив банкомат, немедленно самолично сообщать мне по селектору. Кто первый определит активность карты будет премирован компанией!
– Фронт-офису связаться с банками, которые сейчас проводят инкассацию банкоматов, пусть по записям камеры опишут внешность мошенников и немедленно пришлют сами записи.
Дав поручение, я возвращаюсь к себе, по ходу набираю номер Национальной безопасности. Мобильник не отвечает. Черт!
Впервые я столкнулся со службой безопасности в годы работы в коммерческом банке. При инкассации наличной валюты для банка, я вывез в Париж по заполненной декларации около 200.000 долларов ветхой валюты для обмена её на новые купюры и зачисления их на расчетный счет банка. По возвращении таможенники потребовали предъявить вывезенную валюту или же показать те товары, которые я приобрёл за эту валюту. Так как со мной был только лишь личный дипломат, а мое объяснение, что валюта зачислена на корреспондентский счет банка, совершенно не удовлетворило таможенников, последние сообщили об инциденте в Службу национальной безопасности. На следующее утро, меня на работе посетили следователи из службы безопасности. Во время продолжительного общения я прочел вводную лекцию о назначении банков, об их основных функциях, о корреспондентских счетах, а затем показал выписку с зарубежного счета, которую распечатал для меня главбух банка, при этом на этой бумажке проставив свой штамп. Никакого успеха я так и ни добился. Знания о банковской сфере у следователей как были в зачаточном состоянии, так и остались. Да и у меня понимание банковского дела тогда было не блестяще. Пришлось высшему руководству страны вмешаться в эту ситуацию.
Реально же, общение со Службой безопасности началось, когда стартовали работы по созданию объединённого процессингового центра. Одновременно в структуре службы началось формирование управления по борьбе с финансовыми преступлениями. Мы провели несколько учебных семинаров по банковским картам для сотрудников вновь создаваемого управления. Первое же плотное сотрудничество началось после того, как процессинговый центр сертифицировался на выпуск и обслуживание карт международных платежных систем. Это произошло на второй год после создания объединенного процессинга. Были организованы мероприятия, которые начали активно рекламировать новые возможности. Вся пресса была наводнена подробностями, какие радужные перспективы открываются перед страной. Через 6 месяцев, когда вся сеть банкоматов была развернута, банки начали замечать, что в приёмниках банкоматов для конфискованных карт начали появляться всякого рода пластики с магнитной полосой: карты для уличных телефонных автоматов различных стран, всякие бонусные карты и т.п. Все они по размеру соответствовали банковским картам. Мы, прочитав записи, поняли: на магнитных полосах записаны данные украденных по всему миру банковских карт. И если банк по сообщению пользователя блокировал её, то банкомат проглатывал карту. Количество конфискованных карт очень обеспокоило нас. Скорее всего во множестве других случаев система выдавала деньги. Хотя платежные системы покрывали все расходы банка, выдавшего наличность, но, если страна не вела активную борьбу с такого рода преступлениями, она попадала в черный список. Последнее означало резкое увеличение для страны расходов за участие в платежных системах, а в пиковом случае, также отключение ее из системы
Конец ознакомительного фрагмента.
Текст предоставлен ООО «ЛитРес».
Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.
Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.
