ЕTF на золото – это ценная бумага на золото, преимуществом которой является ликвидность, вы можете быстро продать и купить его. Вы не платите 20% НДС, так как это не считается товаром. Это ETF, а ETF – фонд, который берет комиссию за управления вашим активом. Считаю, что эта покупка будет более разумной, купить ETF на золото вы можете у обычного брокера, например, в Тинькофф Инвестиций.
ETF фонды.
Вот мы и плавно подобрались к фондам, ETF фонд – это корзина акций компаний (с высокой капитализацией), золота или облигаций. Главное преимущество фонда заключается в том, что покупая одну бумагу фонда, вы уже имеете в этой бумаге десятки других акций компаний. Сразу отметается вопрос диверсификации, что полезно новичкам на первом этапе. Поэтому я поставил фонд от ETF на второе место. За вас уже анализируют специалисты и выбирают акций компаний с приемлемыми показателями мультипликаторов, а различный мусор отсеивается. За это фонд берет свою комиссию (от 0,2%). В России распространены ETF от FinEx c тиккером FXUS это ETF американских ценных бумаг, входящие в S&P 500 или FXIT это фонд IT сектора США.
Так что на первом этапе фонд смотрятся интересно для новичка, но в дальнейшей долгосрочной перспективе, профессиональные инвесторы предпочитают самостоятельно собирать свой портфель из различных ценных бумаг. Одной капитализаций недостаточно чтобы понять перспективна ли компания, и дело не только в комиссиях, а в том, что специалисты не спрашивают вас в какие акций вкладывать ваши деньги, а они, например, могут пойти в переоцененную теслу. Опытному инвестору это вложение считается не разумным. Кстати, о тесле мы еще поговорим.
Акций
Переходим к самому интересному, а именно к акциям.
Акций – это ценная бумага, которая подтверждает, что вы имеете долю в компании. Соответственно, чем больше у вас акций, тем большую долю в компании вы имеете. И ваше слово будет весомее, чем у других акционеров. Любая компания изначально создается как стартап, в которую мало кто верит. И задача учредителя сделать так, чтобы в его компанию поверили, а точнее в его идею. Для этого и нужны инвесторы, которые смогут обеспечить стартап на начальном этапе. И вот, каким-то чудом компания не обанкротилась, а начала работать в плюс. Ее выручка и прибыль растет с каждым годом в несколько раз. Долгожданный выход на IPO, ваше детище включают на фондовую биржу. Теперь акций вашей компаний может купить любой инвестор, веруя в вашу идею, и оценивая компанию по фундаментальным показателям. Заметьте, как повезло тем инвесторам, которые вложились в компанию на начальном этапе. Правда жизни такова, когда компания начинает получать большую прибыль, таких инвесторов вежливо просят забрать свои доли.
Как я уже говорил изначально компания имеет быстрый рост и когда достигает своего максимума, ей уже трудно развиваться так как она охватила большую часть рынка. Поэтому она уходит в дивиденды. Например, возьмем много известную Coca-Cola, компания уже преодолела бурный рост, и замедлила свои темпы. Соответственно, она становится не растущей, а дивидендной. Дивиденды – это часть прибыли, которая выплачивается акционерам. Как правило у таких предприятий дивиденды выше, чем у растущих компаний.
Рисунок 3 – Динамика дохода и прибыли Coca-Cola
Источник: https://simplywall.st
Как мы видим, на рисунке 3, начиная с 2015 года доход имеет нисходящий тренд. Это говорит нам, что компаний уже тяжело будет расти в будущем. При чем дивиденды 3,3% выплачиваются стабильно уже много лет. И даже наблюдается небольшой рост дивидендов на акцию. Более подробную статистику вы можете посмотреть на сайте: simplywall.st
Теперь перейдем к растущим, не для никого не секрет, что растущие компаний не платят дивиденды, так как вся прибыль реинвестируется обратно в развитие предприятия. Собственно говоря, поэтому и происходит такой бурный рост. Яркий пример, наше любимое яблоко (Apple), если взглянуть на её темп развития, то мы можем с уверенностью сказать что компания является растущей
Рисунок 4 – Динамика дохода и прибыли Apple
Источник: https://simplywall.st
Доход компаний увеличился со 176 млрд. долларов до 274 млрд. долларов
Резюмируя выше сказанное, делаем вывод, что компаний направленные на дивидендную доходность, больше подходят людям с большим капиталом (от 1 млн и выше). Там меньше риска и постоянный дивидендный поток, который можно потратить на себя, а можно реинвестировать обратно, что будет более разумно. Если говорить об акциях роста, то тут важно подметить, что не все акций роста дают дивиденды. Они дают рост, который вы видите только на бумаге. Это значит вы не можете воспользоваться этими деньгами, как с дивидендами. Если конечно не продадите акцию и не зафиксируете прибыль. А если вы продаете акцию чтобы просто зафиксировать прибыль, то это уже не совсем инвестирование. Когда стоит продавать акций и при каких обстоятельствах, объясню позже. Я рекомендую, если у вас маленький капитал (менее 500 тыс. рублей) и вы еще молоды, сделать упор на компаний роста. В них больше риск, но и доходность от роста выше.
Фьючерсы и Опционы
Данные инструменты считаются рискованными, риск может превышать более 100% и нужны они больше для спекулятивных действий и для хеджирования рисков, но разобрать эти активы считаю важным для понимания всех инструментов. Подходит они более опытным инвесторам и тем, кто занимается спекуляциями на рынке, так что крайне не рекомендую их использовать начинающим. Разберём для начала инструмент под названием фьючерс. Фьючерс – это производный инструмент, который подразделяется на 2 вида: Поставочные и расчетные.
Поставочный фьючерс используют для поставки товара через определенное время, 1-2 месяца. То есть покупая фьючерс вы приобретаете право купить определенный актив в будущем. Когда актив получен, вам остается доплатить разницу между гарантийным взносом и первоначальной ценой контракта. Таким видом инструмента пользовались государства еще с начала XII века, когда обменивались товарами. Тенденция сохранилась и поэтому поставочным фьючерсом торгуют в большинстве случаев страны в больших объемах, и зачастую это металлы, пшеница, дерево и тд.
Конец ознакомительного фрагмента.
Текст предоставлен ООО «ЛитРес».
Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.
Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.
