Сделать деньги собственностью своего коммерческого банка — это еще лишь полдела. Ибо такие деньги принадлежат не директору банка лично, а акционерам, учредителям, чаще всего — государственным структурам. Как же сделать банковские деньги своими собственными? Как оказалось — очень просто. Один из самых распространенных методов, которым чаще всего пользуются махинаторы, — "откатный" кредит.
Директор банка А входит в сговор со старым знакомым, близким другом. Друг учреждает мини-фирму В. Банк А по приказу своего директора дает заем фирме В, скажем, сто тысяч долларов. Создатель фирмы В, друг и брат директора А, немедленно отдает лично директору А в карман "откат", обычно З0 — 50 процентов общей суммы займа. На остальные деньги закупается мизерная партия телевизоров или, допустим, один трактор. Все это передается в аренду третьей фирме. Именно в ней и кроется вся загвоздка. Третья фирма — фальшивая, нигде не зарегистрированная, с совершено "левой" печатью. И придумана эта фирма-фантом самими А и В. Само собой, В продает все свои телевизоры и кухонные комбайны, сам и кладет денежки в свой карман. В это время надувной фантом, якобы взявший всю эту продукцию для распространения или аренды, исчезает. По всем документам получается, что чертов арендатор ограбил и А, и В. Конечно, руководители банка и фирмы В, поделив "украденные" у них деньги, мчатся в милицию, льют крокодиловы слезы, требуют найти мифических разбойников, описывают приметы злодеев. Но найти воров никакая милиция не в состоянии: как говорится, трудно искать черную кошку в темной комнате, особенно если ее там нет.
Тем не менее МВД неоднократно выходило на след настоящих воров.
Вечер. Оперативная группа РУОП прибывала на место спецоперации. Машины, прошуршав по мокрому асфальту, остались чуть вдалеке от четырехэтажного, с готическими башнями коттеджа. Стремительный рывок первой группы — и все шестеро бодрствующих охранников положены на землю, лицом в сырой песок. Никто из них не успел поднять шума. Дорога в апартаменты вора-банкира открыта. Мелькнули в коридоре серые камуфляжи, мягко и бесшумно взлетели по лестнице с перилами из красного дерева. От исполинской силы удара дверь слетает с петель. Бойцы в черных масках стрелой врываются в обширную комнату-зал. Директор банка, сидящий за столом, вместе со стулом обрушивается на пол, опрокинув фужер с вином и тарелку с фруктами. Вот он уже стонет, подмятый увесистым телом бойца спецподразде- ления. На заломанные за спину руки надевают наручники. Двое других людей, присутствовавших в зале, уже стоят лицом к стене, широко расставив ноги и скрестив руки за головами. Задержание прошло, как обычно, без сучка и задоринки. В коттедже обнаружены похищенные директором у собственного банка деньги. В деле у оперативников РУОП лежит пленка, на которой записаны его разговоры с подельником из фирмы-заемщика. Трещит рация, сообщают, что подельничек тоже взят — на городской квартире. Оба финансовых гения доставляются в "пресс-центр" на окраине города, где уже через несколько часов допроса сознаются в своих преступлениях.
К сожалению, на этом этапе победа правосудия почти всегда заканчивается... Ни один "опер" сегодня не может похвастать, что довел "откатное" дело до конца. "Чаще всего по команде сверху такие дела закрываются, задержанные отпускаются на свободу. Даже если и проявит твердость милицейское начальство, сделает свое дело прокуратура, до суда дело не дойдет". Так говорят оперативники.
Большинство их уже давно опустило руки и старается не ввязываться в темные банковские дела. Но есть и исключения. До сих пор в МВД работает немало принципиальных и решительных сотрудников, но их действия, увы, нередко оборачиваются против них самих. Говорят, в старые времена разбойники и жиды-ростовщики, закапывая в землю клады с награбленными несметными богатствами, заклинали и заколдовывали их. Поэтому на всякого, кто найдет этот клад, обрушивались несчастья. Нечто подобное происходит и с теми сотрудниками, которые выходят на след краденых банковских денег. В лучшем случае кто-то из них не получит очередного звания, но бывают случаи и похуже. Как показала история со Скуратовым, "жидовские" заклятия имеют власть не только над простыми оперативниками, но и над весьма высокопоставленными государственными деятелями. Слишком большие деньги прокручиваются посредством "откатных" кредитов и иных махинаций, слишком многие чиновники заинтересованы в сохранении этой в буквальном смысле золотой жилы…
Наука и техника не стоят на месте. Техника криминального мира — не исключение. Со временем преступный мир выработал новую схему воровства и отмывки колоссальных народных и государственных средств. Теперь в преступной цепочке уже не три звена, а всего лишь два — так проще. Руководитель банка тайно создает некую фирму и делает для нее фальшивое авизо, то есть подтверждение, что эта фирма обладает определенными активами, недвижимостью, печатью, юридическими регистрацией и адресом, — в общем, всем, что положено. Под это авизо банк по приказу руководителя занимает псевдофирме громадные суммы. Директор банка и его сподручные сразу присваивают эти деньги, а по документам все деньги оказываются в распоряжении этой самой фальшивой фирмы. Потом псевдофирма так же растворяется в небытии, а руководство банка по старой схеме жалуется в милицию: обокрали!
Само собой, для работников МВД не составило бы особого труда вскрыть этот механизм и "прижать" мошенников. Но не все так просто. Механизм "фальшивого авизо" сравним по своим масштабам с долгосрочной государственной программой. По фальшивым авизо были прокачаны средства, равные нескольким годовым бюджетам Российской Федерации. Весь механизм организован и централизован. Поэтому "левые" адреса фирм-фальшивок все значились в одном, определенном свыше, регионе, на маленьком клочке горной земли. Теперь, когда все нити хищений поистине в мировых масштабах ведут в одну маленькую республику, — дело за малым. Надо сделать эту республику непрозрачной и недосягаемой для следственных органов. Для этого из средств, что были похищены, и выделялась какая-то часть на создание в регионе криминального антигосударственного режима. Режим накачивался оружием и деньгами для оплаты боевиков. Все концы громких финансовых преступлений надежно прятались в маленькой Чечне, куда не могли проникнуть сотрудники РУОПа или ФСБ. В конце концов в МВД была создана просто громадная объединенная следственная группа по всем делам, связанным с фальшивыми авизо. Сто пятьдесят оперативников ринулись по следу украденных у страны денег, дошли до Дагестана — и остановились. След вел в Чечню, но пройти туда было нельзя: Чечню уже охраняла настоящая, хорошо подготовленная и вооруженная армия.
Когда же вопрос встал ребром и сотрудники МВД готовились осуществить спецоперации по выемке документов из грозненских коммерческих учреждений, Кремль развязал чеченскую войну. Первыми же ударами авиации и артиллерии были разгромлены финансовые учреждения в Грозном и в других населенных пунктах. Вся документация по фальшивым авизо была уничтожена. Концы ушли в воду, точнее — в огонь войны.
По всей вероятности, какая-то часть документов все же осталась целой. Следственная группа, созданная уже министром Куликовым, по слухам, до чего-то докопалась. Но и этот известный генерал не избежал пагубного воздействия черной силы уже упомянутого проклятия и мигом слетел с министерской должности.
Сейчас банкиры уверяют, что все вышесказанное — плод больного воображения оперативников и журналистов. А "на самом деле" банкиров и чиновников подло обманули чеченские бандиты. Что говорить, может быть, и можно обмануться раз-другой, но не тысячи же раз их обманывали на одной и той же штучке!
