Экономические рынки – таинственные и динамичные пространства, где переплетаются форсы предложения и спроса, мир, где возникают и рушатся финансовые империи, и где каждый решающий шаг оставляет свой след на мировой экономике. Каждый из нас – маленький или большой игрок в этой захватывающей игре, в которой ставки высоки, а успех требует глубокого понимания сложных законов и механизмов рынка.

В этой книге мы приглашаем вас в захватывающее путешествие сквозь гущу экономических рынков. Мы познакомимся с главными игроками, такими как денежный, финансовый и фондовый рынки, и раскроем их сущность и роль в современной мировой экономике. Вы узнаете о силе и влиянии рынка ссудных капиталов и валютного рынка, где понимание каждого движения стоит каждого доллара.

Однако волшебные возможности экономических рынков сопряжены с рисками, и нередко мощные волны инфляции и рыночных колебаний потрясают мировую экономику. Мы расскажем о законе спроса и предложения – вечных стражах баланса на рынке и двигателе цен, которые определяют судьбу многих компаний и стран.

Путешествие в мир экономических рынков – это путешествие в мир возможностей, рисков, богатства и сложных взаимосвязей, которые определяют нашу с вами повседневную жизнь. Мы приглашаем вас с готовностью открыть глаза на то, что происходит за кулисами этой удивительной экономической симфонии. Поймите, как рынки работают, и вы откроете для себя ключ к принятию обоснованных финансовых решений, которые повлияют на вашу личную жизнь и будущее.

Так что добро пожаловать в мир экономических рынков, мир возможностей и сложных взаимоотношений, который ждет, чтобы его исследовать и покорить.

Финансовый рынок

Финансовый рынок – это экономическая система, позволяющая его участникам кредитовать, выпускать, покупать и продавать ценные бумаги и деривативен, товарные и фондовые фьючерсы, а также опционы, валютные пары, криптовалюту и драгоценные металлы с целью получения прибыли от инвестиций.

Функции финансового рынка :

Формирование и распределение капиталов экономических субъектов между приоритетными отраслями экономики.

Обеспечение постоянного кругооборота денег при совершении платежных операций.

Организация эффективных взаимовыгодных отношений между всеми участниками рынка.

Предотвращение мошеннических схем, связанных с отмыванием денег.

Обеспечение ликвидности рынка.

Мобилизация внутренних источников финансирования и привлечение новых источников.

Снижение издержек экономических циклов.

Участники финансового рынка :

Центральные банки. Одними из крупнейших участников выступают национальные и центральные банки стран, если речь идёт о мировых финансовых рынках или внутреннем рынке страны.

Крупные коммерческие банки (маркетмейкеры). Их блестящая репутация позволяет им влиять на финансовый рынок.

Прочие коммерческие банки. Участниками финансового рынка также являются и коммерческие банки, но доступ к торгам дают на всем. Чтобы коммерческому банку получить доступ на внутренний или международный рынок, он должен пройти определенную процедуру, предусмотренную законодательством и получить разрешение (лицензию).

Крупные корпорации, экспортёры и импортёры. Данным компаниям рынки необходимы для ведения своей основной деятельности (инвестирование, привлечение ресурсов, хеджирование рисков и т.д.). При этом далеко не каждая компания может самостоятельно осуществлять выход на финансовые рынки.

Финансовые фонды и прочие компании. Сюда относятся инвестиционные фонды и пенсионные фонды (государственные и частные), страховые компании и хеджевые фонды. Все они используют различные инструменты финансового рынка для инвестирования, спекуляций и защиты от рисков.

Брокерские и дилинговые компании. Данные участники финансового рынка являются посредниками, специализирующимися на предоставлении доступа к финансовым рынкам своим клиентам (преимущественно физическим лицам), а также предприятиям, которые по той или иной причине не могу его получить самостоятельно.

Частные трейдеры и инвесторы. В основном к данному классу относятся физические лица, использующие услуги финансового рынка для спекулятивной деятельности и для дополнительного заработка. Отличительной чертой данных участников рынка является то, что они не выходят на финансовые рынки самостоятельно, так как это через чур затратно, а для многих стран и вовсе невозможно. Представители данного класса прибегают к помощи брокеров и дилеров.

Виды финансового рынка :

Валютный рынок. Крупнейший среди всех остальных, внебиржевой финансовый рынок, на котором торгуются валютные пары, а также осуществляется их обмен. Важно отметить что на данном рынке существуют национальные и международные валюты.

Рынок ценных бумаг (фондовый рынок). Очень крупный и важный рынок, на котором в качестве торгуемых активов выступают разного рода ценные бумаги (акции, облигации, векселя и т.п.). В отличии от Форекса, рынок ценных бумаг – это биржевой рынок, торговля на котором осуществляется через фондовые биржи. На каждой такой бирже определен перечень ценных бумаг, прошедших процедуру листинга.

Товарный рынок – это рынок, активами на котором выступают товары мирового спроса (золото, нефть, зерно и т.д.). Доступ к данному рынку осуществляется через товарные биржи. В последнее время на товарных рынках, как и на других финансовых рынках, огромное количество операций осуществляются не с целью физической покупки определенного товара, а с чисто спекулятивными целями. То есть операции осуществляются без реальных поставок товара, а путем переброски товаров через счета.

Рынок срочных контрактов (фьючерсный рынок) – это сравнительно молодой, но крайне быстро развивающийся финансовый рынок, на котором торгуются так называемые производные финансовые инструменты или деривативен (фьючерсы, опционы, форварды, свопы и другие схожие активы). Первоначальное и главное предназначение рынка срочных инструментов – хеджирование рисков, но в последнее время он стал одним из популярных финансовых рынков, наиболее активно использующихся для спекулятивного заработка.

Рынок ссудных капиталов (денежный рынок). На данном финансовым рынке происходит торговля непосредственно деньгами и финансовыми ресурсами. Преимущественно, участниками этого рынка выступают кредитные организации, банки и другие финансовые организации, предоставляющие кредиты и занимающиеся инвестиционной деятельностью. На рынке ссудных капиталов банки занимают деньги друг у друга и зарабатывают на этом, а компании могут привлечь заемные финансовые ресурсы или инвестиции для своего развития. Доступ частных лиц на этот рынок в мировом масштабе ограничен, а когда заёмщик обращается в банк, чтобы взять кредит, он фактически становится участником внутреннего денежного рынка.

Как начать торговать на финансовых рынках ?

Выбираем финансовый рынок. Для начала нужно выбрать сегмент, в котором хочется торговать. Для этого стоит досконально изучить все особенности каждого рынка. Например, на валютном рынке можно начать торговать с малым депозитом, потому что есть кредитное плечо. На фондовом рынке торговля ведётся на основе реальных денег, поэтому нужны крупные капиталы.

Выбираем брокера. Брокер – это посредник, исполняющий приказы инвестора на бирже. Выбирая брокера стоит учитывать множество параметров : условия торгов, клиентскую поддержку, величину спредов, комиссий и т.д.

Определение торговой стратегии. На финансовых рынках торговля осуществляется исходя либо из технического или фундаментального анализа. Технический анализ делиться на графический, волновой, свечной и т.п. На основании вышесказанного строиться огромное количество торговых стратегий. Ещё до начала торгов, инвестору стоит выбрать две-три качественные и проверенные стратегии, разобраться и уметь пользоваться ими на практике.