Трейдер деньги всегда теряет и будет… терять. Просто специалист теряет меньше, чем зарабатывает (поэтому останется в плюсе), а новичок – наоборот.

Еще очень важное качество «Уметь делать выводы».

Допустим, сегодня вы совершили 10 сделок, 3 из них неудачные. Прекрасный день, вы и не подумаете разобрать ошибки этих неудачных сделок. А ошибки имеют свойство накапливаться.

Мани – менеджмент.

Основная причина по которой новички теряют свои деньги – это не неудачный прогноз, вовсе, а полное отсутствие риск-и мани-менеджмента.

Мани – менеджмент – это набор правил и принципов, которые позволят уберечь ваш депозит от потери.

В трейдинге невозможно быть всегда правым. 100% успешных прогнозов не существует. Как не существует 90% и даже 80% на продолжительном промежутке времени. Кратковременно – да, долгосрочно – нет. Поэтому ключевая задача трейдера состоит в том, чтобы научиться переживать период потерь таким образом, чтобы это не сказалось катастрофически на сумме его капитала.

Вот например, у вас 100 долларов и вы открываете сделки по 25 долларов. Не нужно быть гением, чтобы понять: через 4 неудачных сделки ваш депозит = 0. Вы потеряли все деньги. Брокер же забрал ваши 100 долларов и ждет, что вы снова пополните депозит. Отличный бизнес

Рынок – чрезвычайно хаотичное место. Поэтому результат каждой сделки гарантированно предугадать нельзя. Однако, с ростом числа сделок и опыта можно «вытягивать» математическое ожидание в свою сторону. Делая так, чтобы удачных сделок было больше, чем неудачных.

Каждый трейдер знает – за удачным периодом часто идет период «просадки», когда происходит не понятно что. Чтобы вы не делали, сделки идут неудачно, одна за другой. И даже трудно понять, что происходит:

то ли рынок изменился так, что ваша стратегия не работает;

то ли вы сами изменились и рынок не понимаете.

По сути, это две грани одной монеты. И это не важно. Главное, что вы должны уметь – это сокращать свои убытки в том случае, если рынок идет против вас. И единственный способ это сделать – беречь ваш депозит.

Самое простое правило мани-менеджмента.

Максимальная сумма сделки должна быть 1-5% от депозита

Как правило, чем больше размер вашего депозита, тем меньше должен быть процент, чтобы устранить психологические эффекты от риска большими суммами.

Оценка риска при мани – менеджменте

Допустим, у нас депозит, равный 5000 долларов. Риск в 5% от этой суммы составит 250 долларов. Представьте, что у вас 3 неудачных сделки подряд (дроби округляем):

1 сделка: 5000 – 250 (5% от 5000) = 4750;

2 сделка: 4750 – 237 (5% от 4750) = 4512;

3 сделка: 4512 – 225 (5% от 4512) = 4278.

Каждый раз мы берем 5% от суммы депозита. Потеряли 250 долларов, осталось 4750. Снова отсчитываем от них 5%, получаем 237. Неудача – вычитаем их. И т. д.

Итого, за три сделки мы потеряли 722 доллара. Это для вас существенная сумма? Скорее всего да. Причем мы потеряли бы еще больше, если бы всегда брали 5% от первоначальной суммы (250 * 3 = 750 долларов).

А если бы мы каждый раз рисковали 1%? После трех неудач, от 5000 осталось бы (дроби округляем):

1 сделка: 5000 – 50 (1% от 5000) = 4950;

2 сделка: 4950 – 49 (1% от 4950) = 4901;

3 сделка: 4901 – 49 (1% от 4901) = 4852.

Мы потеряли 148 долларов.

Сравните, для трех неудачных сделок подряд и депозита в 5000 долларов:

Риск 5%: потеряли 722 долларов.

Риск 1%: потеряли 148 долларов.

Разница очевидна. Чем более консервативен ваш мани-менеджмент, тем лучше вы контролируете риски. А 5% является общепризнанным потолком.

Многие новички заходят на биржу с очень не большим депозитом и сразу начинать нарушать ММ, завели к примеру 20$. А открывать сделки в 5%, ну обЪективно, не очень хочется копейки гонять , я уже не говорю про 1%. И начинают пытаться «разгонять» депозит, все может прекрасно получиться, «разгоните» до 100-200-500-1000$, но остановиться потом и вернуться к соблюдению ММ не все уже способны и приводит это как правило к «сливу» депозита.

Если же вы настроены серьезно, то нет иного пути, кроме как позаботиться о достаточном для ММ депозите и работать так, как и должен работать профессиональный трейдер. Холодно оценить риски, знать свои лимиты и работать на результат.

Риск-менеджмент.

Риск менеджмент – это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.

Во время торговой сессии вы терпите неудачи одна-вторая-третия-четвертая, неудача за неудачей. Вам плохо, душевно больно от потери денег. Как от этого избавиться?

Правильно – отыграться!!! Т.е. воспринять трейдинг как игру.

А теперь подумайте!

Вы 3 раза подряд теряли деньги. Вы – не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?

После 3-4 неудач подряд вы:

останавливаете торги на срок не менее часа;

пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;

разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;

спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику

И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.

Это – универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело – ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.

Если вы хотите уберечь себя от математических последствий – в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.

Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» – вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Иначе несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.

Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится «железобетонным», он стоит на месте и не теряется.

Основная задача трейдера – сбережение средств. А вовсе не заработок, как думают новички. Это невозможно сделать без правильного риск-, мани- и тайм-менеджмента. Без грамотного управления рисками, деньгами и временем.

Берегите ваши деньги. Используйте те инструменты, что созданы для решения этой задачи. Лишь тогда вы сможете сделать качественный скачок вперед и сможете насладиться всеми прелестями сложного процента – когда на сбереженный капитал наваливается прибыль, на него новая прибыль и так до победы.

Тайм – менеджмент.

Чтобы понять, как вам торговать, необходимо определиться с тем, зачем вы пришли в торговлю, не важно, бинарные ли это, форекс или фьючерсы.

Профессиональные трейдеры, что работают из дома, не сидят за графиками постоянно. Они работают в определенную торговую сессию, делают прогнозы, открывают позиции и отходят от графиков.

Трейдеры, что работают по найму, работают как и обычные офисные сотрудники. Это могут быть трейдеры в инвестиционных банках или многочисленных фондах.

Выделим два вида трейдеров:

Трейдер, который торгует врямя от времени

Трейдет, который живет с трейдинга

Трейдеры, живущие с трейдинга. Они встают утром и у них весь день для торгов, но это не означает, что они проводят его, созерцая графики. Обычно тратится лишь несколько часов. Но они в любой момент могут этот график открыть. Они полностью распоряжаются своим торговым временем.