Меня зовут Марина Удинцева. Я 13 лет работаю консультантом в сфере информационных технологий (IT). Моя задача понимать сложные вещи и объяснять людям простым языком.

Также я очень хорошо разбираюсь в вопросах гражданских прав и законов и веду свой канал в Инстаграм по этим вопросам.

Я уже несколько лет оказываю услуги по получению налогового вычета «под ключ» – консультирую по праву претендовать на тот или иной вычет, выдаю чек-лист со списком требуемых документов, формирую декларацию и заявление на возврат и подаю их в налоговую. Таким образом мною возвращено уже более 10 миллионов рублей гражданам.

Недавно я смотрела статистику и оказалось, что треть людей, купивших квартиры за последние 5 лет не подали заявление на налоговый вычет, потому что им кажется это сложным и непостижимым процессом.

Я решила разработать и опубликовать подробную пошаговую инструкцию по налоговому вычету, чтобы каждый, кто возьмет её в руки смог получить результат.

Мне хочется, чтобы каждый гражданин использовал свои права и возможности!

Оказывается, что многие даже и не знают, что налоговый вычет положен не только при покупке квартиры, но и когда вы платно лечитесь, покупаете лекарства или обучаете детей в дополнительных кружках за деньги.

В этой небольшой брошюре я простым языком рассказываю, то такое НДФЛ, что такое налоговый вычет, за какие траты вам положен возврат излишне уплаченных налогов, какие бумаги нужно собрать и как подать заявку, чтобы через 4 месяца вам пришли деньги на банковскую карту.

Используя эту инструкцию, с возвратом налога справится даже ребенок.

Желаю успешной подачи заявлений!

Рада буду видеть вас в подписчиках в своем Инстаграм-канале о правах граждан https://www.instagram.com/marina_udinceva

Прежде чем говорить о налоговом вычете, давайте вообще разберемся что же такое подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц).

НДФЛ – это прямой налог с доходов граждан. С любого дохода гражданин обязан платить налог государству.

В зависимости от вида доходов процент уплачиваемого налога разный. Например, получение дивидендов до 2015 года облагалось налогом в 9%, заработная плата граждан облагается налогом в 13%, а если вы выиграли в лотерею, то должны будете заплатить налог размером 35% от выигрыша.

Чтобы понимать, сколько налога по ставке 13% с вас удерживается работодателем в пользу государства, достаточно открыть расчетный лист – каждый работодатель обязан ежемесячно его предоставлять.

В расчетном листе указывается сколько вам было начислено и удержано денег за месяц. Налог на доходы физлиц всегда указывается отдельной строкой. Пример на рисунке ниже.

Чтобы понимать, сколько налога уплачено за год, вы можете самостоятельно сложить суммы во всех расчетных листах с января по декабрь или заказать в бухгалтерии у работодателя справку 2-НДФЛ, в которой указаны все сведения о ваших доходах за год и об уплаченных налогах.

Что же такое налоговый вычет!?

Налоговый вычет – это часть официального дохода гражданина, которая освобождена от взимания подоходного налога (НДФЛ). Либо, если налог уже уплачен, то эта сумма возвращается от государства обратно в случае документального подтверждения права на вычет.

Сумма возврата не может превышать сумму уплаченного налога за год. То есть если в налоговую в течении года перечислено 50.000 рублей, то больше, чем 50.000 вы не сможете вернуть. А также по некоторым видам налогового вычета установлена верхняя граница, например, за обучение можно вернуть не более 15.600 рублей в год.

Право получить налоговый вычет имеет любой гражданин России, который платит НДФЛ (налог на доходы физических лиц) по ставке 13%.

С других видов доходов налоговый вычет невозможно вернуть. Так же если вы не являетесь плательщиком НДФЛ – безработный, ИП, самозанятый, пенсионер и т.д., то налоговый вычет вам не положен.

Вычеты касаются тех, кто оплачивал лечение, обучение, приобретал недвижимость, инвестировал свои финансы в ценные бумаги, занимался благотворительностью или отчислял средства на пенсию.

Итак, чтобы подать заявление на налоговый вычет нужно всего лишь 3 составляющих:

Иметь подтвержденный аккаунт на Госуслугах или личный кабинет на сайте федеральной налоговой службы.

Четко понимать за что вы планируете получить вычет и собрать необходимые документы для этого.

Правильно все оформить в личном кабинете федеральной налоговой службы.

Поехали!

Если у Вас нет личного кабинета в налоговой, то это не проблема.

Идти ногами в инспекцию и заводить его не нужно. Нужно всего лишь иметь подтвержденный аккаунт на Госуслугах.

Если и его нет, то сейчас мы с вами его создадим с помощью приложения Сбербанка – карта сбера с подключенными уведомлениями есть практически у каждого.

В поисковой строке введите «Регистрация на Госуслугах».

Номер телефона

Паспорт

СНИЛС

С номера 0919 вам придет СМС с кодом подтверждения от Госуслуг. Отправьте этот код в ответном СМС. Это бесплатно.

Через 30 минут или позже зайдите в «Историю операций» и посмотрите статус.

Если же у Вас нет карты сбербанка, то нужно создавать кабинет госуслуг традиционным способом онлайн на Госуслугах:

1. Перейдите на страницу регистрации https://esia.gosuslugi.ru/registration

2. Выберите «Другой» способ регистрации

3. Укажите фамилию и имя, номер телефона или электронную почту

4. Получите код подтверждения и введите его в специальном окне

5. Для полного доступа к Госуслугам заполните данные паспорта и СНИЛС и подтвердите учетную запись в центре обслуживания.

Выберите удобный центр обслуживания и придите туда лично с паспортом и СНИЛС.

Но все же удобнее завести аккаунт Госуслуг через Сбербанк.

После того, как у вас появился подтвержденный аккаунт на госуслугах, вы можете с ним войти в личный кабинет в налоговой.

Всего существует 6 видов налогового вычета. Мы разберем только 3 самых часто встречающихся вида. Подавать заявление вы можете на несколько видов вычета одновременно.

Стандартные налоговые вычеты

Что за вычет