Добрый день!

Разрешите представиться: меня зовут Борис Владимирович Порватов, юрист с более чем 15-ти летним стажем работы. В данных методических рекомендациях я решил поделиться с Вами своим опытом успешной работы по взысканию денежных средств с должников в ходе исполнения судебных актов.

Ссылок на статьи нормативно-правовых актов по тексту практически не будет, я не хочу перегружать Вас информацией, которую Вы либо и так знаете, либо сможете получить в свободном доступе. Однако ссылки на нормативные документы будут даны в конце данных рекомендаций.

Сами рекомендации разделены на две условные части: последовательные действия взыскателя при истребовании долга и решение реальных кейсов. Данные кейсы взяты из вопросов слушателей одного из моих вебинаров, за что я им выражаю искреннюю благодарность.

Если после ознакомления с данными рекомендациями у Вас появятся вопросы, связанные с неисполнением конкретных судебных актов либо с улучшением регламента работы службы безопасности при заключении сделок, присылайте их на [email protected], я отвечу на каждый Ваш вопрос.

Прежде всего, следует отметить, что Ваши действия по взысканию задолженности не оканчиваются на вынесении итогового судебного акта. На этом оканчивается именно судебное разбирательство.

Вы больше не ходите в суд, Вы больше не видитесь с представителями должника, либо самим должником. Теперь Вы должны перейти со стороны по делу судебного производства на сторону по делу исполнительного производства, а именно – в стадию взыскателя.

Для этого Вы должны получить на руки исполнительный лист либо в арбитражном суде, либо в суде общей юрисдикции. С этого момента начинается самое сложное, так как на практике это не быстрое мероприятие. Потому что на самом деле нигде, ни в разъяснениях, ни в Гражданском Процессуальном Кодексе или Арбитражном Процессуальном Кодексе нет сроков Выдачи исполнительного листа. (Например, 428 статья Гражданского Процессуального Кодекса и 319 статья Арбитражного Процессуального кодекса – сроков там нет). Есть специализированное Постановление Пленума Высшего арбитражного суда от 25 декабря 2013 года № 100 «Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)», в котором этих сроков также нет. Есть понятие разумные сроки. О разумности сроков говорить на практике очень тяжело: они составляют от недели до месяца. Что делать, если по истечении недели Вы не получаете исполнительный лист? В данном случае Вы готовите две жалобы:

• Первая жалоба направляется председателю суда, в котором Вы должны получить исполнительный лист;

• Вторая жалоба направляется в Высшую квалификационную коллегию судей. Обязательно в этой жалобе Вы делаете ссылку на то, что будете в итоге взыскивать компенсацию за затягивание сроков судопроизводства.

Зачем это нужно? Обычно на практике после вашего обращения через два-три дня помощник данного судьи или его секретарь перезванивает Вам и говорит, что Вы должны прийти завтра (или сегодня до конца дня) и получить исполнительный лист (опять же, как правило, но не всегда). Вместе с тем, это единственное, что работает. В случае, если вам не перезвонили через три дня, вам нужно звонить каждый день именно Председателю суда или в судебную коллегию и спрашивать о рассмотрении вашей жалобы. Суть в следующем: если судья по делу, по которому вам должны выдать исполнительный лист, находится в отпуске, либо заболел и не выходит на своё рабочее место, то это не основание к затягиванию срока.

Этот исполнительный лист может выдать председатель этого суда, если судья отсутствует на месте.

Сам исполнительный лист – это четыре листа формата А4 зеленого цвета. Получив исполнительный лист, Вы уже становитесь взыскателем.

Чтобы «закрепить» ваш статус взыскателя, Вы должны обратиться за взысканием денежных средств либо в банк, в котором у должника открыт расчетный счет, либо в отдел судебных приставов.

На первый взгляд это считается самым простым вариантом. Придти в банк, отдать исполнительный лист, и деньги через три дня спишут в Вашу пользу. Но нет. Почему? Потому что расчётных счетов у должника, особенно у организации-должника, может быть очень много, поскольку количество открытых расчётных счетов законодательством не ограничено. В этом случае, для того, чтобы узнать, в каких финансово-кредитных организациях у должника есть расчетные счета, Вы обращаетесь в Федеральную налоговую службу (в любую территориальную инспекцию), и запрашиваете список расчётных счетов, открытых у Вашего должника. ИФНС обязана выдать Вам список расчётных счетов, открытых на должника, в течение семи дней. После этого Вы, обладая информацией о расчётных счетах, можете придти в банк, на расчётном счету которого, по Вашему мнению, есть средства, и отдать на исполнение исполнительный лист.

Почему не всегда это на практике ускоряет процесс взыскания денежных средств? Просто потому, что нет денег на расчётном счету, и банк ставит исполнительный лист в «картотеку неисполненных платежей». В это время должник будет выводить деньги с расчётных счетов, открытых в других банках. Либо…

На моей практике был такой случай в одном из банков. По имеющейся информации у должника 100% был «кредитный» счет, открытый на предприятие. Такая уверенность была, поскольку при изучении должника и мониторинга общедоступной информации выяснилось, что между банком и должником имел место судебный процесс. В ходе данного судебного процесса стороны пришли к мировому соглашению о том, что банк даёт кредит должнику под невыгодный для должника процент. При обращении в банковское учреждение на второй или на третий день банк вернул исполнительный лист с комментарием о том, что на расчётном счету денег нет. Как это произошло? У банка было три дня на списание денежных средств; однако, в течение одного дня «кредитные» деньги были выведены с счета на счет в другом банке. Разумеется, с согласия банка.

Расчет был следующий: зафиксировав, что на счету ноль, банк возвращает исполнительный лист взыскателю, после чего деньги переводятся обратно. Поэтому обращение с исполнительным листом именно в банк не всегда ускорит процесс списания денежных средств. Конечно, Вы вправе в последующем оспаривать действия банковского учреждения в суде, искать виновных и ответственных, но разве в этом была и есть цель Вашего бизнеса?

На сайте судебных приставов (http://fssprus.ru/osp/) есть сервис по определению территориального отдела судебных приставов по адресу должника. Сегодня сервис работает в режиме тестирования, и бывает так, что отделение невозможно определить автоматически. Поэтому обратитесь за установлением Вашего отдела федеральных приставов в Управление федеральной службы по субъекту РФ по телефону или при личном приеме.

Узнали адрес территориального отдела – направляете исполнительный лист туда. Не узнали – у вас есть право по ч.4 ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.08.2018) "Об исполнительном производстве" (далее ФЗ «Об исполнительном производстве») отправить или сдать на руки исполнительный лист в Управление федеральной службы судебных приставов по субъекту федерации. Почему этим правом, по моему мнению, на практике лучше не пользоваться? Потому что Вы отдаете исполнительный лист не в то учреждение, которое обязано возбудить исполнительное производство.

Управление Федеральной службы судебных приставов не возбуждает исполнительное производство – оно перенаправляет Ваш исполнительный лист в территориальное подразделение, ответственное за возбуждение исполнительного производства. То есть в теории из Управления ФССП его в течении пяти дней должны переслать в надлежащее территориальное подразделение, значит, Вы тратите на возбуждение исполнительного производства минимум пять дней. После чего далее считается срок пересылки исполнительного документа. Итог: Вы можете потратить до месяца, пока исполнительный лист попадет в соответствующее территориальное подразделение. Поэтому, определив отдел территориального отделения федеральной службы судебных приставов, Вам нужно сдать его туда, и причем только нарочно. Объясню почему.